Банкеръ Weekly

Финансов дневник

Казината перат без накисване

Чистниците задължително се заиграват с персонала

За България, след строителния бум, когато повечето мръсни пари се превърнаха в хотели и къщи в стил мутренски барок, дойде времето на прането в казината. Обществена тайна е, че това е така не само в България, но и навсякъде по света.


Достатъчно е да се завъртиш около хотел, за да чуеш шепота на кой добре облечен бизнесмен е и колко пари е превъртял в него. Около казината обаче не е препоръчително да се въртиш. Дето има една приказка: Каквото знаеш - за себе си го знай. Затова прането в казината продължава, но никой не кисне перачите. Ако чукнете в интернет на думата казино, най-често мрежата пита дали да отвори рубриката за пране на пари. И обратното. Но иначе в обществото е прието тази обвързаност да се премълчава - срамна тема, а и не е безопасна.


nbsp;


В казината, както е известно, не се издават касови бележки за това кой колко е проиграл или спечелил. Няма отчетност колко жетона са дарени на банката или на крупиетата. Никой не иска и документ за произхода на парите, които играчите носят в джобовете си или в куфарче. Така казината въртят огромни дневни обороти, а отчитат каквото си искат. Именно върху тези отчети казиното плаща данък на държавата. У нас ставката е 15% от оборота, т.е от приходите. Експертите пресмятат, че при този данък върху оборота печалбата излиза над 80 процента. Странно ли е защо казината никнат като гъби?


Според служители на спецслужбите при добро взаимодействие с операторите на пералнята, срещу 15% данъци и с още малко допълнителни разходи се постига близо 80% избелване. Схемата с казината дава и възможност парите от престъпна дейност да се внасят в съответната държава легално - множество гемблъри (б. ред. - играчи на хазарт) ги внасят в дадено казино на малки части.


Освен това казината са много удобни от гледна точка на това да бъдат представени като законен източник на пари, който може да се използва открито. Много лесно е дадено лице да влезе в казиното, да си купи чипове за игра, да ги заложи на рулетка заедно със съучастник (единият залага на черно, другият на червено), а после да декларира всички пари, с които си тръгва от казиното като доход, регистрирайки само печелившите облози.


Но това са само штрихчета от сложната плетеница на далаверата в казината. За целите схеми, камо ли за участниците в тях не е прието да се говори.


Все пак хора, които надзирават и контролират този бизнес, обясниха специално за БАНКЕРЪ: Собствениците на голяма част от казината са криминално проявени. Чрез поредица от назначения те оставят управлението в чисти ръце. И прането започва. Това каза Ивайло Антонов, началник сектор Пране на пари в Главна дирекция Борба с организираната престъпност.


Перачът се договарял лично със собственика на казиното и срещу 10% му превъртал желаната сума като печалба, за която му е платил даже и данъците.


Прането на пари става основно през хазартни игри - чрез залагания в електронни сайтове на резултати от футболни срещи, в казина, допълва неговият колега - Явор Колев, отговарящ за компютърните престъпления в ГДБОП.


Човек от ръководството на Българската асоциация на разпространителите на хазартни игри, пожелал анонимност, заяви, че нещата стават толкова на тъмно, че е трудно да проникне даже лъч светлина. Експертът обаче е оптимист, че новият закон за хазарта ще създаде сериозни препятствия за перачите.


Наистина, переше се през казината, но се надявам новият закон да ограничи до минимум тези практики, коментира за БАНКЕРЪ независимият депутат Дарин Матов, автор и вносител на норматива, влязъл в сила преди месец. Всеки игрален автомат и рулетка вече са вързани директно с НАП и ще се знае какви са оборотите на машините, така че собствениците не могат да ги измислят. Освен това печалби над 1000 лв. се изплащат само по банков път. Огледалният сървър на НАП следи всяка компания, въртяща интернет хазарт в реално време. Нелицензираните сайтове ще бъдат изкарани в черен списък от Държавната комисия по хазарта. Тези гаранции за честна и прозрачна хазартна дейност са напълно достатъчни и отговарят на високите европейски изисквания, убеден е Матов.


Нито един шеф или служител на казино не пожела да застане пред репортерите на БАНКЕРЪ, въпреки настоятелните ни опити да ги разговорим по темата: участват ли собствениците и мениджърите на казината в прането на пари? Все пак чухме уникален и в същото време може би универсален отговор: То това е част от услугата, която предлагаме. Според тези думи всеки играч е добре дошъл тук, независимо от намеренията си, тъй като казиното печели именно от играчите. Участието на собственика и на мениджърите му в престъпни перачни схеми е въпрос на бизнес политика - даже въпреки опасността да понесат чувствителни загуби от глоби, от загубата на лиценз или да бъдат затворени, ако участват в парични измами.


nbsp;


nbsp;


Как се познават чистниците?


- Ако клиент извършва няколко операции за съмнително големи суми.


- Ако посетител често извършва операции, при които използва голям брой банкноти с малки номинални стойности.


- Когато се извършват повече от една операция в един и същи ден за суми от няколко различни лица, за които служителят знае, че са свързани помежду си.


- Клиентът представя документи за идентифициране, чиято автентичност поражда съмнение.


- Клиентът е направил опит да използва фалшиви банкноти при плащане на операцията.


nbsp;


Чужд опит


В неотдавнашна статия сп. The Economist под заглавие: Хазартната индустрия в Макао - прозорец за Китай, писа: Успехът на Макао не се дължи просто на китайската любов към хазарта. Той се поддържа от паническо бягство на нервни пари, напускащи континента. В статията пише още: Държавен служител, който е присвоил средства от държавния бюджет например, може да си уреди при командировка да играе хазарт в Макао. Когато той пристига, чиповете го чакат. Когато осребрява спечеленото, парите му се изплащат в хонконгски долари, които той може да скрие в банка в Хонконг или по-далече. Никой не може да определи колко пари се изпират в Макао, количеството им е толкова главозамайващо, че човек може да припадне, пише The Economist.


nbsp;


Сигнали няма


Проверката ни показа, че досега няма особена гонка за пране на пари през казината. През лятото на 2003 г. Агенцията за финансово разузнаване (АФР) е получила за първи път три сигнала за съмнения за изпиране на пари от казина. Сигналите са били за суми между 10 000 и 50 000 лева. Работата по сигналите отдавна е прекратена. Към момента тази структура на Министерството на финансите е преименувана на Агенция Държавна финансова инспекция.


На нашите въпроси как се осъществява днес контролът на казината от гледна точка на прането на пари нейни представители ни отговориха, че темата не е от тяхна компетентност, а за трите сигнала отпреди девет години никой нищо не помнел. Да сме питали ресорния надзор - Държавната комисия по хазарта. Там обаче заварихме масови летни отпуски.

Facebook logo
Бъдете с нас и във