Банкеръ Weekly

Пари и пазари

ПАРИТЕ НА ФЕДЕРАЛНИЯ РЕЗЕРВ В ИРАК?!

В един петъчен следобед през април 2003 г. сержантът от армията на САЩ Родни Кинг пробива фалшива стена в малка сграда в Багдад. Зад нея той с изненада открива над 30 запечатани кутии, съдържащи около 160 млн. щ. долара в стегнато опаковани пачки от стодоларови банкноти. По-късно същия ден войниците намират още пари в брой в други скривалища в престижен столичен квартал близо до река Тигър. Там по онова време живеели членове на правителството на иракския диктатор Саддам Хюсеин. До вечерта били открити 164 метални кутии със заварени капаци, в които имало около 650 млн. все така плътно опаковани щатски долари. Откритият товар бил толкова тежък и толкова ценен, че армията използвала товарен самолет Херкулес С-130, за да го превози на сигурно място. Два дни по-късно, на 20 април 2003 г., Томас Бакстър - шеф на правното управление на клона на Федералния резерв в Ню Йорк, получава кратко съобщение за находката. Повечето банкноти, намерени в Багдад, били нови, имали поредни серийни номера и били съхранени с документи, показващи, че са били изтеглени от централната банка на Ирак. Един факт обаче не давал мира на Бакстър - парите носели маркери от три клона на Федералния резерв, включително и на неговия в Ню Йорк. Озадачавало го и обстоятелството, че в резултат на търговските санкции, наложени на Ирак от САЩ и от ООН, страната повече от десет години не е имала обмен с Америка. Което значи, че в Багдад не би трябвало да има такива големи купища долари, особено в нови банкноти. Бакстър, ръководството на банката в Ню Йорк, Министерството на финансите и данъчните служби на САЩ започнали веднага да разследват скандалното откритие. И така, в течение на месеци, стъпка по стъпка се очертала мащабна карта от незаконни сделки, включително и далавери със суров петрол, в Ирак и в съседните държави по време на управлението на Саддам Хюсеин.Следствието бързо попаднало на четири западни банки, които влизали в групата на финансови институции, натоварени с деликатната задача да разпространяват прясно отпечатаните долари в чужбина. Това били щатската Бенк ъф Америка (Bank of America), английските Ейч Ес Би Си груп (HSBC Group) и Роял бенк ъф Скотланд (Royal Bank of Scotland) и швейцарският банков първенец Ю Би Ес (UBS). Няколко други търговски финансовокредитни институции и чуждестранни централни банки, чиито имена Федералният резерв не е огласил, също са служили като временни убежища на парите, озовали се в крайна сметка в Ирак. В писмените си показания пред Банковата комисия на щатския Сенат, изпратени преди двайсетина дни, 50-годишният Бакстъробяснява, че първо взел серийните номера на някои от откритите миналата година в Багдад банкноти и изпратил информацията на валутните анализатори на Федералния резерв в Източен Ръдърфорд, щата Ню Джърси. Само четири дни по-късно - на 24 април 2003 г., експертите открили, че те са свързани с 24 ценни пратки, които щатската централна банка в Ню Йорк направила до специалните си хранилища в лондонската Ейч Ес Би Си, в Бенк ъф Америка и в Ю Би Ес в Цюрих. След като американските сили в Ирак открили още укрити банкноти на стойност 112 млн. щ. долара, касиерите на Федералния резерв ги проследили до изброените по-горе трезори плюс хранилища на щатската централна банка в Ейч Ес Би Си във Франкфурт, в Роял бенк ъф Скотланд в Лондон и до други пунктове, за които не е огласена информация. Всички тези хранилища са част от специалната програма на Федералния резерв, започнала през 1996 г.с цел да се ограничи фалшифицирането на зелените пари, да се изземат от пазара износените банкноти и да се поддържа паричното обращение в извънредни ситуации от рода на компютърния проблем през 2000 г. или терористичните атаки на 11 септември 2001-ва. От общо 680 млрд. щ. долара в обращение в брой над 400 млрд., или близо 60%, са извън пределите на САЩ. Както е известно, до 1996 г. между водещите валути най-лесно се фалшифицирали щатските банкноти. Любимките на фалшификаторите са стодоларовите купюри. През 1996 г. финансовото министерство на САЩ подготвяло пускането на нови, по-сигурни стодоларови банкноти за обращение в Европа и очаквало те да потънат в бурноразвиващата се икономика на Русия. Освен това щатските банкери били наясно, че висококвалифицираните руски криминални групировки и измамници ще се нахвърлят върху новите пари и потърсили сигурен пристан за тях в Цюрих, за да ги държат под око. Американската Рипъблик бенк (Republic Bank), която дотогава изпълнявала тези функции, се оттегляла от бизнеса, а Ю Би Ес нямала търпение да навлезе в Русия, така че Федералният резерв бързо се договорил с нея за услугите.До края на май 2003 г., според обясненията на Бакстър по повод на намерените в Багдад пари, почти всички банки се свързали с неговите екипи и им съобщили с кои държави и контрагенти търгували в щатски долари. Единственото изключение била Ю Би ЕсПървоначално банката информирала Федералния резерв, че не проследява серийните номера на банкнотите, с които търгува, и че законите в Швейцария забраняват да се идентифицират търговски партньори. Все пак швейцарският гигант се съгласил да разкрие имената на замесените в случая държави. Ирак не била в списъка и това временно задоволило щатската централна банка.На 25 юни 2003 г. обаче един от одиторите на Федералния резерв потеглил за рутинна проверка към Цюрих и Ю Би Ес му дала доклад, от който се разбира, че са направени осем ценни пратки от щатски долари за Иран - държава, на която САЩ били наложили санкции. Тогава от банката обяснили, че тези търговски операции са направени погрешка. Месец по-късно обаче Бакстър и Швейцарската федерална банкова комисия започват по-задълбочено проучване. До октомври, според свидетелствата на Бакстър пред Сената, Федералният резерв научил, че Ю Би Ес е търгувала също с Куба и с Либия и че нейни служители са укрили кубинските операции. Въз основа на тези находки на 28 октомври 2003 г. Бакстър анулира контракта на щатската централна банка с Ю Би Ес. Около седмица по-късно швейцарската банкова групировка признава, че е търгувала с щатска валута и с бивша Югославия, която също попадала под санкциите на САЩ. Тогава Ю Би Ес в сътрудничество с Федералния резерв и с швейцарските надзорни органи започнала вътрешна проверка. През следващите шест месеца следователите разпитали 48 служители на банката - в повечето случаи по няколко пъти, и прегледали няколко хиляди документа, включително и съобщения по електронната поща.Ю Би Ес изпратила резултатите от разследването на Федералния резерв на 16 април тази година, а на 10 май щатската централна банка й наложила глоба от 100 млн. щ. долара за нарушение на щатските закони за валутните операции. Това е втората по големина глоба в историята на Федералния резерв. Първата е за 200 млн. щ. долара и е наложена на Бенк ъф кредит енд комерс интърнешънъл (BCCI) през 1991 г., пак с мотив за нарушаване на американските банкови закони. Разбира се, прегрешенията на Ю Би Ес съвсем не са били от ранга на измамите на БККИ, покрай която е на път да бъде осъдена и Бенк ъф Инглънд (в. БАНКЕРЪ описа подробно събитията около фалиралата международна банка с арабски произход в бр.2 от тази година). Повечето операции на швейцарците са били посветени на обмяна на валута за туристическия сектор на Куба и именно те подразнили Вашингтон. Освен това било установено, че само няколко по-низши служители на Ю Би Ес са подправяли документите по сделките и са заблудили работодателите си и американските им партньори. Всички нарушители били уволнени или напуснали доброволно работата си в банката и не били обвинени в криминални деяния. Следствието по повод купищата пари, които войниците намерили в Багдад миналата година, все още оставя много неяснотиПроверяващите предполагат, че те са част от средствата (около 1 млрд. щ. долара), които синът на Саддам - Кусай, изнесъл от централната банка часове преди коалиционните сили да нахлуят в Ирак. Кусай, който бе убит миналия юли, е отговарял за незаконните сделки на правителството с нефт. Сенаторът републиканец Ричърд Шелби, който е шеф на банковата комисия, обвини преди 20 дни Бакстър, че Федералният резерв не контролира стриктно кешовите пратки за чужбина и не е съумял да разкрие своевременно измамите на служителите на Ю Би Ес. По този повод банкерът, който работи в клона на щатската централна банка от 23 години и е всепризнат експерт, признава, че все още не е ясно как парите са попаднали в ръцете на приближени на Саддам. Ю Би Ес никога не е пращала директно пари в Ирак - съобщава Урс Цулауф, директор на изпълнителното звено на Швейцарската федерална банкова комисия. Доставките са били адресирани за други арабски държави, спрямо които не е имало санкции. На 11 май 2004 годинаден след като Федералният резерв глобява Ю Би Ес, Белият дом налага търговски санкции на Сирия с мотив, че страната подкрепя тероризма. Финансовото министерство на САЩ на свой ред прекъсва достъпа на основната държавна сирийска финансовокредитна институция - Търговската банка на Сирия (Commercial Bank of Syria), до американската банкова система с обяснението, че са налице подозрителни операции, направени с цел финансиране на терористични акции и пране на мръсни пари. Сирийската банка е имала кореспондентски отношения с няколко щатски банки. Макар че те не са цитирани в документите на финансовото ведомство, известно е, че това са Ситигруп (Citigroup), Джей Пи Моргън Чейз (J. P. Morgan Chase) и Бенк ъф Ню Йорк (Bank of New York).По данни на щатското Министерство на финансите голяма част от парите, които иракската държавна нефтена агенция е получавала по сметки в Търговската банка на Сирия по програмата на ООН Петрол срещу пари, са отклонени. Имад Мустафа - посланик на Ирак в САЩ, обаче каза в интервю на 3 юни, че в сирийската банка е имало около 265 млн. щ. долара, законно депозирани от правителството на Саддам пари, и отхвърли всякакви обвинения за пране на пари и за други финансови нарушения от страна на Сирия. Проследяването на мръсните пари винаги е било доста трудна задача, а последният случай с Ю Би Ес показва някои слаби страни на контрола, който оказва Федералният резерв. По този повод на 3 юни Бакстър признава: Ние не следвахме старата одиторска максима: доверявай се, но проверявай.

Facebook logo
Бъдете с нас и във