Банкеръ Weekly

Общество и политика

СЛЕДСТВИЕТО РАЗГАДА И БИЗНЕСБАНК

През миналата седмица Специализираната следствена служба приключи едно
от най-заплетените и сложни дела за банков фалит - делото БИЗНЕСБАНК.
Започна с няколко странички, подадени от Националната служба за борба с
организираната престъпност, но след близо две години и половина следователите
го затварят в 43 тома - материали, събрани след стотици разпити и оценка
на хиляди финансови документи. Освен шестимата обвиняеми в бъдещия съдебен
процес ще бъдат разпитвани и 75 свидетели по делото. Според запознати с
разследването дори и след най-беглия прочит на събраните писмени свидетелства
може да се направи изводът, че Бизнес Банка е била златната мина за нейните
собственици и най-вече за Иван Китов, който обаче предвидливо духна извън
отечеството в края на 1997 година. Защото, ако съдът потвърди всички обвинения,
Китов го чакат до 30 години затвор. Това едва ли ще удовлетвори хилядите
измамени от него вложители, чиито 7.5 млрд. стари лева загроби неговата
банка.
Бившият банкер Китов и очарователната му секретарка Мадлен Георгиева
са обвиняеми по чл.203 от Наказателния кодекс за длъжностно присвояване
в особено големи размери. И ако за шефа й, който се пече по карибските
плажове, затворът засега е само далечен кошмар, за секретарката му, която
бе и негова съветничка, 30 години в килията са доста реална заплаха. Особено
ако се има предвид и лютият нрав на главния прокурор Никола Филчев.

Другите обвиняеми

са тримата прокуристи и членове на управителния съвет на БИЗНЕСБАНК
Николай Спасов, Захари Захариев и Богомил Стоянов. Те, според заключителното
постановление на следователите, ще отговарят както за престъпление по служба,
така и за съставяне на документи с невярно съдържание. Шестият - Иван Левордашки,
е обвинен за съставяне на документи с невярно съдържание. По първото обвинение
законът предвижда до десет години, а по второто - до пет години затвор.

Делото БИЗНЕСБАНК

беше образувано на 4 април 1997 г. от бившия главен прокурор Иван Татарчев
първоначално срещу Захари Захариев, Богомил Стоянов и Николай Спасов по
обвинение за престъпление по служба, затова че действайки сами и в съучастие,
като съизвършители, по различно време, при условията на продължавано престъпление
в качеството си на длъжностни лица, заемащи отговорно служебно положение,
са нарушили служебните си задължения и са превишили правата си, като в
нарушение на чл.28, 36 и 41 от Закона за банките и кредитното дело и разпоредбите
на Наредби N3 и N9 от 1993 г. на БНБ и наредбите на самата БИЗНЕСБАНК са
отпуснали неправомерно кредити в левове и валута на софийските фирми Хавай
ЛТД ЕООД, ЕТ Артек - Мариан Ерелиев, Флаш - ТД ЕООД, Надин НГ ЕООД
и ИАЛ ЕООД.
Общият размер на отпуснатите кредити, за които тримата са привлечени
като обвиняеми, е 517 559 208 стари лв., равностойни на 13 045 745 щ. долара
и 1 млн. г. марки по фиксинга на БНБ към датата на отпускането им. В постановлението
за образуването на делото е посочен и периодът, в който тримата са извършили
престъплението - 1 януари 1995 - 23 септември 1996 година.
На 4 април 1997 г. Захариев, Стоянов и Спасов са арестувани и след
четиримесечен престой в ареста на Специализираната следствена служба са
освободени под парични гаранции от по 3 млн. стари лева всеки. На 4 юли
1997 г. като обвиняеми по делото за фалита на БИЗНЕСБАНК са привлечени
и арестувани също и Мадлен Георгиева и Иван Левордашки, които месец по-късно
се отървават от наровете в следствието срещу внесените от тях гаранции
съответно за 3 млн лв. и за 150 000 стари лева. При обиска на младата,
и както твърдят познавачите, надарена от природата секретарка, която по
това време изпълнява и длъжността изпълнителен директор на банката, е отворен
частният й сейф. Иззетите оттам под опис повече от килограм накити от платина
и злато, както и диамантените огърлици се конкурират единствено с диамантената
коронка, която според свидетели на събитието проблясвала върху косите на
съпругата на Иван Китов по време на сватбата им в Париж. Злите езици тогава
оценяваха тоалета на булката за около стотина хиляди долара - без скъпоценностите,
разбира се, а целият церемониал - на няколко пъти по-голяма стойност.
И банкерът Китов не се размина с ареста. Задържаха го на 16 юли 1997
г. по обвинение за присвояване в особено големи размери. Няколко месеца
по-късно и той като останалите напусна ареста. Рекордна в сравнение с гаранциите
на събратята му по съдба е паричната гаранция, която му определя Софийският
градски съд на 11 ноември 1997 г. - 100 млн. стари лева. Той я внася още
същия ден. И без замисляне се прости с парите и избяга зад граница. Прокуратурата
установява този факт едва на 19 май следващата година, когато го призовава
на разпит, а той не се явява. Съпругата му Мануела Китова и баща му Велин
твърдят пред полицията, че отдавна не са го виждали и чували. Десет дни
по-късно паричната гаранция е отнета в полза на държавата, а Интерпол е
натоварен с издирването.

В търсене на златната рибка

В началото следствието се съсредоточава върху кредитните досиета на
Хавай ЛТД ЕООД, ЕТ Артек - Мариан Ерелиев, Флаш - ТД ЕООД, Надин
НГ ЕООД и ИАЛ ЕООД, които намира в банката. От тях се разбира, че от
банката са изчезнали милиони долари и марки. На по-късен етап обаче се
установява, че реални пари в тези фирми не се постъпвали. Така твърдят
и собствениците им, независимо че са налице договорите и са открити кредитни
досиета и че дори са извършени счетоводни операции. Нещо повече - за по-голяма
автентичност шефовете на банката задължават счетоводителите си да изготвят
напомнителни писма, с които настояват пред мнимите кредитополучатели да
изплатят главниците и лихвите по заемите. Установява се обаче, че трима
от шефовете на изброените пет фирми не са подписали тези договори. Иван
Левордашки (фирма ИАЛ ЕООД) и Надя Гьошева (фирма Надин НГ) твърдят,
че са били заставени да сторят това. Като залог срещу кредитите и петте
фирми са представили едни и същи стоки. Задълженията на всички тези кредитополучатели
- и лихвите, и главниците, са поети от Евроенерджи холдинг. Документите
сочат, че всъщност става дума за кухи операции.
И следователите тръгват, образно казано, по пътя на кокаина - следват
проверки на десетки и стотици счетоводни операции и документи и след стотици
дни къртовски труд стигат до Европейската финансова асоциация ООД (ЕФА),
чийто президент през 1994 г. е обвиняемата Мадлен Георгиева. Освен на тази
фирма двадесет и една годишната по онова време девойка е президент още
на Виктори Пауър и на АЛФА Файненшъл. В ЕФА съдружник е и бащата на
банкера Велин Китов (бивш шеф на отдел в ЦК на БКП).
Последвалите упорити разследвания довеждат до разкритието, че още през
1993-1994 г. 13 млн. щ. долара и 1 млн. марки, източени от КРИСТАЛБАНК
и БИЗНЕСБАНК, са преминали през ЕФА и чрез Международната банка за инвестиции
и развитие са постъпили в сметки на Велин Китов в Белгия, Франция и Германия.
Само на 9 септември 1993 г. по този начин към Креди Лионе потеглят 2
млн. долара, чийто получател е една от Китовите фирми - Мултимекс. Интересно
е как и защо тези огромни валутни преводи са проспани от тогавашното ръководство
на управление

Банков надзор при БНБ

и случайно ли? До този момент следователите от Специализираната следствена
служба са регистрирали само една намеса на пазара в подобни трансфери -
при операции на СИРБАНК.
Освен шеф на БИЗНЕСБАНК Иван Китов за известно време е и заместник-управител
на КРИСТАЛБАНК.
Официално в БИЗНЕСБАНК изгарят 7.5 млрд. стари лева, в това число и
левови депозити на фирми, равностойни на около 3 млн. долара. Потъват и
6.25 млрд. лв., които до април 1996 г. ДСК налива в кредитната институция,
които са почти равни на 100 млн. щ. долара. Дадените пари, които с лихвите
отдавна надхвърлят 10 млрд. лв., ДСК никога няма да получи обратно.
Следователите коментират, че фалитът на БИЗНЕСБАНК се дължи не само
на многобройните нарушения на специалните норми за отпускане на кредити,
изложени в Наредби 3, 7 и 9 на БНБ, в Закона за счетоводството и Националния
счетоводен стандарт, но и на изключителната алчност на Иван Китови на чувството
му за безнаказаност. Колкото до останалите обвиняеми, с изключение на Захари
Захариев (който напуска БИЗНЕСБАНК поради несъгласие с методите на работа
на Китов), те са подчертано лоялни и предани на шефа си.

Facebook logo
Бъдете с нас и във