Банкеръ Weekly

Общество и политика

ЧЕРНИЯТ ПОНЕДЕЛНИК - ДВЕ ГОДИНИ ПО-КЪСНО


(продължение от бр. 39)


ТСБанк - слабостта на политиците


Една от деветте пострадали на 23 септември 1996 г.
бе ТСБанк, която БНБ включи в списъка на поставените под особен
надзор. През време на своето съществуване ТСБанк успя да привлече
за управление първо парите на Спортния тотализатор, после на социалното
осигуряване, на БДЖ, на Стомана - Перник, на авиокомпания
Балкан, на Маришкия каменовъглен басейн, на НЕК и
т.н. Въпреки това и въпреки тесните й връзки с правителството
на Виденов на 31 октомври 1996 г. БНБ бе принудена да признае
неплатежоспособността на ТСБанк и да поиска от съда обявяването
й в несъстоятелност.


ТСБанк ще остане в историята с най-мащабната търговия
със записи на заповед на предприятията. Срещу рефинансиране тя
залага в полза на ДСК записи на заповед, издадени от 10 предприятия
- нейни длъжници. Сред тях са БДЖ, Стомана, Антибиотик,
Плама, Балканкар холдинг, Дунарит
и други. Общият размер на тези записи на заповед е 32.8 млн. щ.
долара, 1.8 млрд. лв. и 3.3 млн. г. марки. Благодарение на тази
финансова гимнастика нищо чудно сега десетте фирми да се наложи
да връщат един и същ дълг и на ТСБанк, и на ДСК.


Около ТСБанк вече се завъртяха много и най-разнообразни
скандали. Един от нейните шефове Любомир Гибински дори престоя
няколко месеца в ареста на предварителното следствие. Някои други
от директорите на банката продължават да са с парична гаранция
като мярка за неотклонение. Кълбото около ТСБанк обаче тепърва
ще се разплита. Националната следствена служба вече има мнение,
че следственото дело срещу банкери от ТСБанк ще бъде разделено
на две части. В едната ще отидат захарните далавери на президента
на ФК Славия Стоян Николов и помощникът му от собствената
му фирма Дискавъри'93 Виекослав Смрекар. Вече с документи
е установено, че щетите на ТСБанк от Дискавъри'93
възлизат на 29 млн. щ. долара и 4 млн. г. марки. Толкова са само
главниците по задълженията на скандалноизвестната фирма. Към това
дело като обвиняеми ще останат и бившите изпълнителни директори
на банката Любомир Гибински и Николай Златев. Възможно е като
обвиняем да бъде привлечен още един от бившите шефове в ТСБанк
- Иво Иванов, тъй като е установено, че парите от захарните кредити
са отишли в неговата фирма Ровотел. НСС издирва за
разпит и един македонски гражданин, на чието име е регистрирана
Либела ООД. Според следователи схемата на източване
на милионите долари и марки от ТСБанк е ставала по следния начин:
Бултрейд взима от ТСБанк кредит, който след това се
погасява със средства, взет от същата банка от Дискавъри'93,
и така до шест пъти. След това чрез сконтова операция кредитите
отиват в задбалансови сметки и оттам потъват в небитието, но схемата
работи до влизането на следователите в ТСБанк.


ЕЛИТБАНК - БНБ не харесва инвеститорите


На 23 септември 1996 г. БНБ постави ЕЛИТБАНК в групата
на деветте под особен надзор. Дълго време отстраненото от БНБ
ръководство на ЕЛИТБАНК уверяваше своите акционери и любопитните
журналисти, че кредитната институция ще прескочи трапа, защото
капиталът й ще бъде драстично увеличен. В последния ден от 1996
г. общото събрание на акционерите реши собственият капитал на
банката да се увеличи от 1 млрд. на 4 млрд. лева. На 31 март 1997
г. по капиталовата сметка на ЕЛИТБАНК в БНБ ефективно бяха внесени
над 2 млрд. лева. Австрийската фирма CHL пожела да придобие контролния
пакет акции от банката, но не получи разрешение от УС на БНБ.
Според централните банкери CHL не е достатъчно сериозен инвеститор,
тъй като няма заверени от одитор счетоводни баланси за двете последни
години.


Лицензът на ЕЛИТБАНК бе отнет на 1 октомври 1997
г., а съдът я обяви в несъстоятелност на 3 октомври 1997 година.
По време на режима за особен надзор кредитната институция успя
да изчисти над 3 млрд. лв. дългове към Пощенска банка. С това
завърши краткият земен път на банката, която успя само за две
години да пласира на бившата Софийска фондова борса акции със
и без право на глас с единична емисионна цена до два пъти над
номинала.


В момента Главна прокуратура извършва в рамките на
предварителната проверка разпити на шефовете на ЕЛИТБАНК във връзка
с някои ценни пратки, реализирани от банката. Дирекцията на националната
полиция, Националната служба за борба с организираната престъпност
и Националната служба за сигурност както при някои други банки,
така и при тази не са предали материали, които да послужат на
прокуратурата за образуване на следствено дело срещу банкери от
ЕЛИТБАНК.


Добруджанска търговска банка


Добруджанската банка завеща за обслужване
в други кредитни институции сметки за около 2.6 млрд. лв., а самата
тя имаше отрицателна капиталова адекватност - минус 54.06 процента.
На 31 октомври 1996 г. БНБ установи неплатежоспособността и поиска
от съда да я обяви в несъстоятелност. И тук, както и в други подобни
случаи, делата й се проточиха чак до края на декември миналата
година, когато Добричкият окръжен съд я обяви в несъстоятелност.
Дълговете на банката към граждани по това време са 9 млрд. и 6
млрд. - към фирми.


Общата стойност на раздадените кредити към края на
1996 г. бе 3.32 млрд. лева. От тях редовно се обслужваха 1.86
млрд. лв., а несъбираемите бяха едва 250 млн. лева. След 2 септември
1996 г. банката имаше вече всеки ден чакащи плащания, като към
20 септември същата година техният брой беше 5416.


Още през октомври 1996 г. Добруджанска банка се опита
да изчисти дълговете си към ДСК и към Бизнес банка чрез схемата
Ангора. Дългът към ДСК се поема от Бизнес банка, а
Добричката кредитна институция се опитва да изчисти своите задължения
към Бизнес банка, като апортира предприятия в увеличения капитал
на Ангора. По-късно акциите на агродружеството бяха
джиросани на Бизнес Банка, а дългът на Добруджанска банка - изчистен.
Пито-платено - така мислеха от Добричката кредитна
институция. Те обаче забравиха, че банката участва в увеличението
на капитала на Ангора, без да получи разрешение от
БНБ, с което наруши ЗБКД. Макар и с деветмесечно закъснение, юристите
на Централната банка забелязаха тази нередност и бившият началник
на управление Правно на БНБ Борислав Стратев атакува
сделката Ангора в съда.


Акционерите на Добруджанска банка - фирмата на Красимир
Михайлов Кембъроу MM5 и нейните сателити, стартираха
операцията за спасяването на банката в началото на 1997 година.
Те извършиха поредица от сложни финансови операции по изкупуване
и погасяване на дългове. Схемата обаче се оказа ялова, а ефектът
от нея - недостатъчен, за да извадят банката от блатото.


С постановление на Главна прокуратура през април
1998 г. бяха привлечени като обвиняеми бившите изпълнителни директори
на Добруджанска банка - Енчо Енев и Георги Маринов за раздадени
над 1.5 млн. долара на приятелски фирми през 1995
година. След като престояха близо два месеца в ареста на Столична
следствена служба, те го напуснаха с променена мярка за неотклонение
домашен арест. Източване на добричката кредитна институция
е ставало от икономически свързана помежду си групировка, която
стопанисвала свинекомплексите в района, сред които и Кембъроу.
Нови арести на бивши шефове от фалиралата Добруджанска банка обещаха
от Главна прокуратура в средата на август. Банкер и бизнесмен
щели да отговарят за раздаването и невръщането на кредити, отпуснати
от ръководството на фирма близка до кредитната институция. Постановлението
за образуване на следствено дело все още не е подписано, каза
тогава главният прокурор Иван Татарчев. Това щяло да стане веднага,
след като бъде уточнена каква мярка за неотклонение ще се наложи
на двамата. Собственикът на банката - Красимир Михайлов, отдавна
обаче е в чужбина, а според неговите близки сътрудници той имал
регистрирани фирми в офшорни зони в Англия и Кипър.


В края на миналата година банката дължи на бюджета
3.13 млн. долара и 3.2 млрд. лева.


Готов е меморандумът за продажбата на Добруджанска
банка, съобщи на 19 август синдикът й Явор Зартов и предаде поста
на столичната адвокатка Антония Генчева. Имало и оферти за покупката
й, но Зартов не призна дали сред тях е банката на Мултигруп
- Кредитна банка. В скандалите около Добруджанската банка беше
замесено и името на подуправителката на БНБ Емилия Миланова, когато
на 11 ноември по нейно предложение управителят на Централната
банка подписа заповед за отнемане на лиценза на Добруджанска банка.
По този повод Главна прокуратура образува следствено дело срещу
Емилия Миланова, което в момента е на фаза експертизи. До привличането
на г-жа Миланова като обвиняема по делото едва ли ще се стигне,
тъй като тя е действала изключително точно в тази ситуация.


Променливата ТБ Моллов - Компас


За да се спаси от въжето на несъстоятелността, бившата
ТБ Моллов, преименувана впоследствие в ТБ Компас,
трябваше да търси начин за увеличаване на капитала си. Банката
беше купена на 25 март 1997 г. от словашкия инвестиционен фонд
Истрокапитал, който наля в нея 6.2 млн. щ. долара,
придобивайки 92 процента. Новите собственици на вече бившата банка
Моллов и Компас отчетоха за миналата година
7 млрд. лв. загуба. Тя е резултат от разходите, която преименуваната
ЕВРОБАНК е направила за провизиране на стари лоши кредити. Новите
собственици обясниха причината за краха на бившата Моллов
с твърде фриволното кредитно поведение на основния й акционер
Валентин Моллов и един от по-дребните й акционери Николай Косашки.
Въпреки това в прокуратурата и следствието не са и чули за някакви
материали, които Националната служба за борба с организираната
престъпност, Националната служба за сигурност и Дирекцията на
националната полиция би трябвало да подадат, за да започне същинската
работа в рамките на предварителната проверка на бившия собственик
на банка Моллов. ЕВРОБАНК успя да събере голяма част
от заварените лоши кредити, които са били около 11 млрд. лева.
Досега от тях са погасени повече от 8 млрд. лева.


На финала да припомним решението на Конституционния
съд, с което беше обявен за противоконституционен текстът от Закона
за банките и кредитното дело, обнародван в ДВ., бр. 25/1992 г.,
който гласеше: Не могат да бъдат избирани в ръководни органи
на банките и не могат да бъдат назначавани лица по чл.7, лица,
които през последните петнадесет години са били избирани в централните,
областните, окръжните, градските и общинските ръководни органи
на БКП, ДКМС, ОФ, Съюза на активните борци против фашизма и капитализма,
българските професионални съюзи или са били назначени на ръководна
щатна длъжност в ЦК на БКП, както и служители, платени или неплатени
сътрудници на Държавна сигурност. Това ограничение се прилага
за срок от пет години.


С това решение на КС беше отворен път на кадрите
от Симеоновската школа и на номенклатурата, които, като запретнаха
ръкавите, доведоха банките до черния понеделник -
23 септември 1996 година.

Facebook logo
Бъдете с нас и във