Банкеръ Weekly

Финансов дневник

СЪДЪТ ОТЛОЖИ МЕГАДЕЛОТО СРЕЩУ БИВШИТЕ ШЕФОВЕ НА БЗК

КАТО СВИДЕТЕЛИ СА ПРИЗОВАНИ ИВАН ИСКРОВ И ТОДОР ВЪЛЧЕВСофийският районен съд отложи за 19 май едно от мегабанковите дела. Обвиняеми по него са бивши шефове на фалиралата Банка за земеделски кредит (БЗК). Само обвинителният акт срещу ексизпълнителните директори (без приложенията) е 618 страници. А писмените доказателства по делото са събрани в 106 тома. На шестимата подсъдими по него - Янко Янев, Павел Даскалов, Ангел Станков, Михаил Желязков, Атанас Тилев и Дончо Кючуков, се търси отговорност за длъжностни престъпления по член 282 от Наказателния кодекс. Прокуратурата твърди, че бившите шефове на БЗК са нарушили служебните си задължения, като (в различни комбинации помежду си) в периода 1992-1997 г. са отпуснали близо 100 кредита, които не са върнати. Според обвинението заемите са разрешавани, без да се проверява финансовото състояние на фирмите получатели, не са изисквани икономически обосновки и не са проверявани предоставяните по тях обезпечения. Тези нарушения били най-явни при кредитирането на фирми от групировката Дару - собственост на бившия председател на съвета на директорите на БЗК Атанас Тилев. Освен тях солиден брой страници в обвинителния акт са посветени на дружествата от кръга Орион, свързан с Веска Меджедиева и Румен Спасов. Според прокуратурата с деянията си подсъдимите са нанесли щети на БЗК в размер на около 98 млрд. стари лева (98 млн. сегашни). Само вредите от невърнатите кредити, включени в обвинителния акт, са оценени на близо 28 млн. щ. долара и над 1 млн. г. марки.Още първото заседание по делото срещу ексшефовете на БЗК, на 10 март 2003-а, обаче беше съпътствано с проблеми. Началото му закъсня с повече от един час. А причината беше: сигнал за поставено взривно устройство в сградата на Софийския районен съд. При проверката на сградата на съда органите на реда са установили, че до един от автоматите за кафе е поставено съмнително куфарче. Те повикали специалисти от СОТИ, които открили, че в него (слава Богу) вместо адска машина има детски играчки.Веднага след като съдебното заседание започна, адвокат Кирил Стоянов, защитаващ интересите на намиращия се в чужбина подсъдим Атанас Тилев, поиска прекратяване на делото и връщането му на фаза досъдебно производство. Според Стоянов следствието трябва да обедини всички отправени обвинения срещу Тилев в едно дело и едва тогава то да бъде внесено за разглеждане в съда. В момента в Софийския районен съд, освен настоящото дело, заведено през 1995 г., има още едно от 1999 г. - отново за длъжностни престъпления в БЗК. Обвиняеми по него са четирима от шестимата подсъдими по първото дело - Атанас Тилев, Янко Янев, Павел Даскалов и Ангел Станков. По второто дело (от 1999 г.) прокуратурата отново им търси отговорност по член 282 от Наказателния кодекс за отпуснати и непогасени кредити. Съвпада дори и периодът на престъпните им, според прокуратурата, деяния - от 1992 до 1995 година. Адвокатът на Янко Янев Ина Лулчева също поиска двете дела да се обединят в едно.Съдия Мирослава Тодорова прецени, че има препокриване на обвиненията срещу подсъдимите по двете дела и постанови сливането им в едно общо. За целта тя определи седемдневен срок, в който подсъдимите и техните адвокати да се запознаят с втория обвинителен акт. Обединеното дело ще бъде разгледано в петдневно заседание от 19 до 23 май. По делото, образувано през 1995 г., най-често срещаните имена на нередовни кредитополучатели са Имекс ОК ООД, ЕТ Веска Тихомирова и различни дружества, включващи представката Дару в наименованията си.Първият неиздължен кредит на Имекс ОК ООД - Бургас е отпуснат на 4 септември 1992 година. На тази дата президентът на бургаското дружество Стефан Иванов е получил заем в размер на 3.852 млн. щ. долара. Срокът за издължаване на кредита е удължаван два пъти - на 22 декември 1992 г. и на 14 май 1993 г., но в крайна сметка той не е изплатен. Отговорност за него се търси от Янко Янев и Павел Даскалов, които са положили подписите си под кредитния договор и под последвалите анекси за разсрочването му. Според прокуратурата заемът е отпуснат без решение на кредитния комитет, управителния или надзорния съвет на банката, без икономическа обосновка и без проверка на финансовото състояние на кредитоискателя. В резултат на това парите не са върнати от длъжника и, според обвинението, БЗК е ощетена с над 85 млн. стари лева. Три месеца по-късно, на 9 декември 1992 г., Янев и Даскалов отпускат нов кредит на Имекс ОК ООД за 2.008 млн. щ. долара. Кредитът отново не е погасен и БЗК е завлечена с над 50 млн. лева. Едва на 18 януари 1993 г. Янев и Даскалов са подписали договор за залог на захар с Имекс ОК ООД, който да обезпечи предоставените на дружеството заеми на 4 септември и 9 декември 1992 година. В момента на подписване на гаранционното споразумение обаче, според прокуратурата, захарта вече е била продадена. Янев и Даскалов са обвинени и за подписан анекс с дата 27 януари 1993 година. С него е увеличен размерът на кредита (от 9 декември 1992 г.) на Имекс ОК ООД от 2.008 млн. щ. долара с нови 250 хил. щ. долара. Заемът отново остава неиздължен. А с парите, отпуснати на бургаската фирма, БЗК е ощетена с над 141 млн. стари лева. Сред неразплатилите се длъжници е и Колонел ООДСъдружници в него са Ангел Василев (с прякор Колонел), Боян Калчев и Иван Лулев. Василев от години е спряган като участник в кръга Орион. Името му обаче нашумя около делото за убийството на бившия премиер Андрей Луканов, по което Ангел Василев е обвиняем като поръчител на покушението. На 28 юли 1993 г. фирма Колонел е получила от БЗК кредит от 5.6 млн. щ. долара, който, според прокуратурата, впоследствие е останал неиздължен. За отпускането на заема се търси отговорност от Янко Янев, Павел Даскалов и Ангел Станков. И пак според прокуратурата, този заем е ощетил БЗК с около 152 млн. стари лева. За липсата на обезпечение по кредита пък са отговорни Янко Янев и Атанас Тилев, които на 21 ноември 1994 г. са снели ипотеката върху имотите, с които е бил гарантиран заемът.На 30 септември 1993 г. Павел Даскалов и Янко Янев са отпуснали кредит на друг представител на кръга Орион - Румен Спасов. Като президент на Рила къмпани ООД той е получил 1.165 млн. щ. долара, които са останали неиздължени. Според прокуратурата, отпускането на кредита е станало, без за това да е имало решение на колективен орган на банката, без да е изискана икономическа обосновка и да е проучено финансовото състояние на длъжника. В резултат на това кредитът е непогасен, а БЗК е ощетена с над 32.7 млн. стари лева. Румен Спасов е завлякъл БЗК и като президент на Орион комерс. Фирмата на Спасов получава на 12 ноември 1991 г. заем от 603 хил. щ. долара, разрешен от Янко Янев и Ангел Станков. Три месеца по-късно (на 19 февруари 1992 г.) заемът е увеличен с нови 250 хил. щ. долара. Под това решение стои само подписът на Янко Янев.Според прокуратурата, парите са върнати на банката благодарение най-вече на кредита от 770 хил. щ. долара, изтеглен на 30 юни 1993-а отново от БЗК, но от първата дама на кръга Орион Веска Меджедиева. Този заем обаче не е погасен. Сред лошите длъжници на банката е и варненското дружество Албион ЕООД. Негов собственик бе покойният вече бизнесмен Лазар АневТой бе застрелян на 10 август 2001 г. във Варна.На 26 май 1994 г. Анев, като президент на Албион ЕООД, получава от БЗК кредит от 500 хил. щ. долара, които така и остават непогасени. За отпускането на заема прокуратурата търси отговорност от Янко Янев и Павел Даскалов. Отново с подписите на двамата (на 4 август 1994 г.) е сключен анекс към кредитния договор от 26 май 1994 година. Съгласно него Албион ЕООД получава допълнително финансиране в размер на 340 хил. щ. долара, които също са останали неиздължени. На 20 октомври 1994 г. е подписан втори анекс към кредитния договор с Албион ЕООД за увеличаване на заема с нови 445 хил. щ. долара. Тези пари също не са върнати на БЗК, а за отпускането им прокуратурата обвинява Янко Янев и Атанас Тилев. Всъщност именно Тилев, който гледаше на БЗК като на бащиния, бе хвърлил око на три фирми на Лазар Анев, между които и Албион ЕООД. В средата на 1995 г. банката отказа да удължи срока за погасяване на кредита на Албион. Притиснат до стената, Лазар Анев нямаше друг изход освен да прехвърли на БЗК съобствеността върху дружеството. Така Тилев чрез банката сложи ръка върху Албион, но година по-късно се лиши от самата БЗК.На 10 февруари 1995 г. Атанас Тилев в ролята на кредитополучател (и същевременно шеф на БЗК) сключва с двамата изпълнителни директори на банката - Янев и Даскалов, анекс към кредитно споразумение. С него се удължава срокът на издължаване на заем за 800 хил. щ. долара, отпуснат на едно от дружествата на Тилев - Дару метал АД, на 16 декември 1994 година. Според прокуратурата това е станало с цел да се набави облага за тогавашния председател на съвета на директорите на БЗК Атанас Тилев, който впоследствие не се е разплатил с банката. По-любопитното е, че на същата дата е подписан и втори анекс към договора за кредит на Даруметал. С него стойността на заема е увеличена от 800 хил. на 3.8 млн. щ. долара. Около месец по-късно (на 7 март 1995 г.) отново с подписите на Янев и Даскалов е подписан и трети анекс към кредитното споразумение с Дару метал АД. Този път към фирмата за метали на Тилев се вливат още 3.135 млн. щ. долара. Според прокуратурата на 28 март 1995 г. е последвало ново увеличение на заема за дружеството - с още 3.075 млн. щ. долара. Но това съвсем не е всичко. Последователно - на 3 август 1995 г. и на 20 септември 1995 г., размерът на кредита на Дару метал допълнително е увеличен съответно с 1 млн. щ. долара и с 1.8 млн. щ. долара. Според прокуратурата, неиздължаването на този заем, който с последвалите увеличения е надхвърлил 12 млн. щ. долара, е една от основните причини, довели до фалита на БЗК. Същата схема за финансиране е приложена и спрямо друго дружество на Атанас Тилев - Дару кар ООД. На 3 юни 1994 г., с подписите на Янев и Даскалов, фирмата му получава необезпечен заем от 2.1 млн. г. марки. Два месеца по-късно, на 25 август 1994 г., е подписан анекс към кредитния договор, с който сумата е увеличена с нови 3.5 млн. г. марки. На 23 септември 1994 г. Дару кар поглъща още близо 4 млн. г. марки, а на 26 октомври 1994 г. към тях прибавя други 4.388 млн. г. марки. Играта с анексите и наливането на пари обаче не спира дотук. На 23 декември 1994 г. е подписан пореден анекс към договора за заем - по него са отпуснати още 3.6 млн. г. марки. През март 1995 г. (пак по същата схема) на Дару кар са предоставени нови 10 млн. г. марки. Последната най-апетитна хапка по договора за кредит е с дата 13 юли 1995 година. Тогава Дару кар ЕООД получава цели 13 млн. г. марки. Както при Дару метал АД, така и при Дару кар обаче обилното наливане на пари в дружествата не води до добър резултат за БЗК.По делото срещу шестимата обвиняеми бивши шефове на БЗК през май съдия Тодорова ще призове, по искане на прокуратурата, 48 свидетели. Сред тях са председателят на парламентарната Комисия по бюджет и финанси Иван Искров, бившият управител на БНБ Тодор Вълчев и бившият шеф на охраната на БЗК Виктор Михайлов, който преди това бе министър на вътрешните работи (в правителството на Любен Беров), а сега е адвокат на свободна практика.

Facebook logo
Бъдете с нас и във