Банкеръ Weekly

Финансов дневник

СЪДЕБЕН БАНКОВ ТРИЛЪР ЩЕ СЕ ИЗЛЪЧВА В БЛАГОЕВГРАД

БИВШИ ШЕФОВЕ НА МЕСТНИЯ КЛОН НА ХЕБРОСБАНК ОТИВАТ НА СЪДЦели седем години делото срещу бившите изпълнителни директори на търговска банка Благоевград (днешна ХЕБРОСБАНК) Евтим Бачев и неговият заместник Благой Янев, обвинени в престъпление по служба, се прехвърляше като топка между следствието и прокуратурата. Най-накрая стигна до съда - непосредствено преди лятната ваканция, в края на юли 2002 година. Тогава благоевградската районна прокуратура внесе обвинителния акт в съда. От двамата ще бъде търсена отговорност за това, че не са изпълнили служебните си задължения при отпускането на 36 кредита, които са били необезпечени и съответно не са били погасени (по чл. 282 от Наказателния кодекс). Като изпълнителни директори на ТБ Благоевград Бачев и Янев са подписали въпросните заеми от 1992 г. до юни 1993 година. Тогава Пловдивският окръжен съд регистрира консолидацията между ТБ Благоевград, ТБ Пловдив, Агробанк, ТБ Велико Търново, ТБ Витоша, ТБ Троян, ТБ Мездра и ТБ Чепеларе, от която се роди ХЕБРОСБАНК. ТБ Благоевград стана клон на новата банка, а негов директор е Евтим Бачев, като едновременно с това до средата на април 1994 г. той е и член на съвета на директорите на ХЕБРОСБАНК. Благой Янев за кратко е главен секретар на банката, а през 1994 г. сменя Бачев като директор на благоевградския клон.Делото срещу двамата - вече бивши служители на ХЕБРОСБАНК, е образувано още през септември 1994 г. и в началото на март 1995 г. е прехвърлено на Националната следствена служба (сега Специализирана следствена служба). След близо пет години - през 1999-а, тя приключва разследването и го предава в Благоевградската районна прокуратура с мнение за съд. Между двете правоохранителни институции обаче започва дълга изяснителна кореспонденция, в резултат на която делото многократно е било връщано за доразследване. Били са добавяни и нови случаи за отпускане на съмнителни кредити. Така през 2001 г., когато обвинителният акт е внесен в съда, сумата на раздадените лоши кредити, по които бившите шефове на банката ще отговарят, набъбва до 54 млн. лв., а броят на разследваните заеми е повече от сто.През пролетта на 2001 г. топследователите изпращат делото в съда. Но в него не са включени преписките по няколко десетки кредита, които те не са успели да проучат. Сред тях и документи за рефинансирането, което БНБ е осигурявала на благоевградския клон на ХЕБРОСБАНК. Преписките са предадени в следствието чак през март 2001 година. Става дума за 27 валутни кредита, като в договорите между банката и БНБ са посочени конкретно фирмите, които са усвоявали сумите. Според доклада на следователите, бившият управител на клона на ХЕБРОСБАНК Евтим Бачев е предоставял получената под формата на рефинансиране валута от БНБ на конкретни фирми... срещу издадени от тях записи на заповед, които след това е джиросвал на БНБ. По-късно - при настъпването на падежа, Бачев е сключвал заемни договори с тези фирми, приемайки от тях формално обезпечение.Според първоначалния обвинителен акт, изготвен през 1999 г., най-големият длъжник на банката е добилата лоша слава петричка фирма Лореал, собственост на Петрана Томова - съпругата на небезизвестния Живко Томов, с прякор Фашиста. Главницата на невърнатия кредит е 41 млн. стари лева, а натрупаните лихви - над 4 млн. стари лева. Лореал се прочу колкото чрез името на Фашиста и неговите екзотични (борческо-съдебни) отношения с Васил Божков, толкова и чрез лошите си кредити, наредили я в челото на списъка на кредитните милионери.Друг любопитен за следствието заем е бил открит чак през 2000 г. и е свързан със самия Евтим Бачев, неговия син Светослав Бачев и племенника му Христо Бачев. От преписката между следователя Попов и прокурорката Евгения Стоянова, водена през юни 2000 г., става ясно, че през май 1993 г. Евтим Бачев и Благой Янев са подписали банкова гаранция за 200 хил. щ. долара. С нея е обезпечен кредит, който фирмата Младмари - Младен Тодоров тегли от МИНЕРАЛБАНК. Според следствието, Бачев не е вписал гаранцията в книгите на ТБ Благоевград и за нея шефовете на консолидираната ХЕБРОСБАНК научават чак през 1998 г., когато синдиците на обявената в несъстоятелност МИНЕРАЛБАНК предявяват иск. Прокуратурата е сигнализирана за далаверата с гаранцията по кредита от Младен Тодоров - собственик на Младмари - Младен Тодоров. Относно тази гаранция се установи, че полученият от фирмата на Младен Тодоров кредит е изцяло усвоен от Евтим Бачев, сина му Светослав Евтимов Бачев и племенника Христо Петров Бачев, като парите са отишли за построяването на мотел в кв. Изгрев - Благоевград, собственост на семейство Бачеви, пише в постановлението на заместник районния прокурор Евгения Стоянова от 23 май 2000 година. Констатирано е също, че от въпросната потайна гаранция са настъпили значителни щети за ХЕБРОСБАНК, тъй като тя е била осъдена да заплати (след деноминацията от 1 юли 1999 г.) на МИНЕРАЛБАНК около 23 хил. нови лева.При първото гледане на наказателното дело през октомври 2002 г. ХЕБРОСБАНК ще се възползва от възможността да предяви граждански иск към бившия шеф на клона в Благоевград и към неговия заместник.

Facebook logo
Бъдете с нас и във