Банкеръ Weekly

Финансов дневник

ПОЩЕНСКИТЕ ЗАПИСИ - НОВАТА СТРАСТ НА ФАЛШИФИКАТОРИТЕ

Чековете от години са предпочитаното от първокласните фалшификатори разплащателно средство чрез ИНТЕРНЕТ. Днес обаче оторизираните власти са констатирали бум в схемите, които включват изкусно подправени пощенски записи на САЩ. А скубането на наивници най-често започва след кореспонденция по електронната поща. По данни на ФБР и на пощенските инспектори през последните шест месеца международните фалшификатори от страни като Нигерия и Гана, но също и от Източна Европа са подновили интереса си към щатски пощенски записи. Над 3700 фалшиви парични документи от този вид са били заловени през четвъртото тримесечие на 2004 г., което надхвърля общия им брой за предишните 12 месеца. Нещо повече, от октомври насам в САЩ са били арестувани 160 души, заподозрени, че умишлено приемат фалшиви пощенски записи или са се опитвали да ги осребрят. Качеството на фалшификатите е много добро - коментира Пол Крен, говорител на щатската пощенска служба за инспекции, и допълва, че обикновените клиенти много лесно могат да бъдат измамени. Пощите не са оценили общата доларова равностойност на установените досега имитации, но органите на реда смятат, че става въпрос за милиони щатски долари. В общия случай фалшификаторите обикновено не участват в получаването на парите срещу подправени платежни нареждания. На гишетата най-често отиват нищо неподозиращите жертви, които са били зарибени чрез електронни съобщения или в специални уеб-сайтове. Те са се съгласили да приемат фалшивите пощенски записи като плащане за поръчани стоки онлайн или като комисиона за направена услуга. Тези случаи са последният писък на модата в богата колекция от ИНТЕРНЕТ-схеми, в които се използват подправени финансови инструменти в замяна на изпратени стоки или пари. Тенденцията е доста обезпокоителна, защото, за разлика от частните бизнес чекове или дори от другите парични нареждания, пощенските ордери се смятат за едни от най-трудно поддаващите се на фалшификации финансови документи. Те съдържат различни защити - водните знаци, защитни нишки, дъга от мастилени форми и тонове. Фалшивите записи получават дребни търговци онлайн, регистрирани рекламодатели и други лица, ползващи конфиденциалните схеми на ИНТЕРНЕТ - от продавачите на сибирските кученца хъски в щата Айова до дилърите на художествени произведения в Индиана. При типичния случай на измама на продавача се изпращат пощенски записи на по-висока от поръчаните стоки обща стойност. След като задържи за себе си парите за поръчката, той трябвало да изпрати разликата в брой заедно със стоката. Една от жертвите на измама е Кевин Маккрей - 56-годишен бизнес консултант от Манхатън, който признава, че не е проявил капчица здрав разум в случая. Самотен ерген, той се включил в международната ИНТЕРНЕТ-страница за запознанства Elitemate.com. В края на януари с него се свързала млада жена от Нигерия (по нейните твърдения) - Оугизи Дъглас. Размяната на електронни писма помежду им продължила по-малко от седмица, преди предполагаемата госпожица Дъглас да помоли Маккрей да й помогне за покупката на лаптоп. Наивният ерген купил компютъра за 1500 щ. долара и след като получил два щатски пощенски записа от по 950 щ. долара всеки, изпратил устройството на посочения адрес в Нигерия. Нито Маккрей, нито касиерът в клона на банка Джей Пи Моргън Чейз (J. P. Morgan Chase), където той депозирал платежните нареждания, не знаели, че те са фалшиви. Това се установило едва след като девойката от Нигерия го помолила да купи още лаптопи срещу нови пощенски записи. Но когато опитал да ги осребри в пощата, те се оказвали фалшиви. За щастие Маккрей не изпратил другите компютри, но разходите по първата пратка са загубени - парите от двата пощенски записа просто били прихванати от сметката му в Чейз. Говорителят от пощенската служба Крен споделя, че нейните инспектори работят с агенциите за ценни пратки, за да заловят пакетите, които съдържат фалшиви парични нареждания още при влизането им в САЩ. Призовават към бдителност и финансовите институции. Най-сигурният начин за идентификация на истинските пощенски записи е водният знак. Гледан срещу светлината, той трябва да съдържа лика на Бенджамин Франклин. Освен това истинските пощенски ордери имат защитна нишка по протежение на водния знак точно вдясно. Срещу светлината по дължината на микрофибърната лентичка трябва да се видят буквите USPS. През март пък Федералната корпорация за застраховане на депозитите изпрати специално предупреждение към членовете си и сезира банките за проблема. Ако бизнесът с фалшиви пощенски парични преводи се разрасне, хората ще престанат да ги приемат и ще пострада онлайн търговията. Пощенските записи и без това се употребяват все по-малко - от 233 млн. документа през 2000 г. те са спаднали да 188 милиона. Въпреки това обаче те носят около 230 млн. щ. долара комисиони - по 90 цента за ордер под 500 щ. долара и по 1.25 щ. долара за максимално допустимата сума от хиляда долара.Това кара органите за сигурност да вземат спешни мерки. На 3 март в щата Уисконсин е арестуван Кристъфър Зеблиски по обвинение, че се е опитал да изтегли парите от осем подправени пощенски записа от по хиляда долара всеки. Седмица по-късно в щата Западна Вирджиния е задържан Мануел Робъртс. Той е обвинен в притежанието на 64 фалшиви чека на обща сума над 670 хил. щ. долара и осем подправени пощенски записа за почти осем хиляди долара. А в средата на април пощенски инспектори и агенти от ФБР в Пуерто Рико са арестували Уилям Ароко-Валентин малко след като той осребрил 19 фалшиви пощенски нареждания за над 18 хил. щ. долара, проследени от Западна Африка. Задържаният е имал подправени платежни ордери за над 35 хил. щ. долара по време на ареста. Маккрей пък продължава да се кореспондира с приятелката си от Нигерия, която вероятно още не подозира, че той е разкрил измамата. Целта му е да я задържи да участва в схемата достатъчно дълго, за да може да открие начин за получаване на съдебно разпореждане или в Нигерия, или в САЩ за арест на виновниците. Усърдието му се удвоило, след като получил поздравителна картичка от госпожица Дъглас, в която пишело: Често се твърди, че никой не е съвършен. Но моята любов към теб ме прави сляпа за всичките ти грешки и недостатъци.

Facebook logo
Бъдете с нас и във