Банкеръ Weekly

Финансов дневник

ООН НЕ Е ПРОБЛЕМ ЗА БАНКЕРИТЕ НА САДДАМ

Саид Ахмед - управител на клона на държавната иракска банка Рафидейн (Rafidain Вank) в Бейрут, твърди, че може да прехвърли пари на всеки бенефициент в Багдад, стига да има телефонен номер или банкова сметка. Същото се отнася и до Мюхсен Хасан, който ръководи офиса на банката в Аман. Ако получа парите, мога да го направя - хвали се Хасан. - По какъв начин си е моя работа. Той взема по 250 на всеки 100 хил. щ. долара, които превежда в Багдад. Таксата на Ахмед за същата сума пък е 350 щ. долара.Въоръжени с телефони и факсове, иракските финансисти управляват от офисите си, пръснати в Близкия изток, международна банкова мрежа, която движи авоари в нарушение на санкциите на ООН, забраняващи прехвърлянето на парични средства към иракски компании или към правителството на страната. Главно действащо лице в екшъна е Рафидейн бенк която е собственост на финансовото министерство на Саддам Хюсеин. Преди налагането на санкциите тя е една от най-големите кредитни институции в света, управлява основната част от приходите от износ на държавата и финансира покупките на чуждестранни стоки за диктатора. Богатството на Ирак е огромно и всичко минава през Рафидейн, спомня си Алън Уолс, адвокат в базираната в Лондон компания Линклейтърс (Linklaters), който навремето представлявал банката. Той описва персонала й като банкери от кариерата от Ирак и от други арабски държави, много от които били дипломанти на английски университети.През 1982 г. в. Америкън бенкър избира Рафидейн за най-бързо развиващата се банка в света. В началото на 1989 г. екипът на изданието я класира на 83-о място в световната банкова листа с активи в размер на 54.5 млрд. щ. долара - непосредствено след италианската Банка ди Рома (Banca di Roma), която е 82-ра, и щатската Бенкърс тръст Ню Йорк (Bankers Trust New York) - на 81-во място.Днес, в резултат на секналите приходи от износа на суров петрол, Рафидейн и икономиката на Ирак са бледи сенки от бляскавото си минало. С ограничаването на банковия бизнес и драстичното обезценяване на иракския динар активите на институцията са намалели към 2002 г. до 1.15 трлн. динара (577 млн. щ. долара по официалния курс за физически лица), по данни на Банковия алманах (Bankers' Almanac). Рафидейн обаче все още има връзки, простиращи се до Лондон и Париж Тя притежава 4.91% от базираната в английската столица Бритиш араб камършъл бенк (British Arab Commercial Bank), където други 47% са собственост на международната банкова групировка Ейч Ес Би Си (HSBC).Чрез карибската холдингова компания Ю Би Ей Си Кюрасао (UBAC Curacao) Рафидейн държи и 3.23% от акциите на регистрираната в Париж Юнион де банк араб е франсез (Union de Bangues Arabes et Francaises). В нея френската Креди Лионе (Credit Lyonnais) пък е собственик на 44 процента. Рафидейн има по едно място в бордовете на директорите и на Бритиш араб и на Юнион.Сър Дейвид Гор-Бут - специален съветник на управителя на Ейч Ес Би Си сър Джон Бонд и член на борда на Бритиш араб, се кълне, че банката спазва наложените от ООН санкции, защото нито плаща пари на Рафидейн, нито осъществява операции с нея. Контактите били сведени основно до разговори с управителите й на съвещанията на борда на Бритиш араб в Лондон. Подобна теза защитава и Патрик Леже - служител на Креди Лионе и главен изпълнителен директор на Юнион. От своя страна Басим Махди - шеф на управлението по международни отношения на Рафидейн в централата на банката в Багдад, отбелязва, че банковите служители в офисите в Бахрейн, Египет, Йордания и Обединените арабски емирства, които описали паричните преводи в интервюта за различни агенции, изобщо не изпълнявали подобни операции. Както е известно, Съветът за сигурност на ООН наложи през 1990 г. финансови санкции на Ирак, за да се прекрати вносът на оръжия за Саддам. Резолюция 661 на общността задължава държавите членки да блокират средствата, изпращани до правителството на диктатора, до местни компании и физически лица. Изключения се правят само за плащания на хуманитарни помощи и лекарства. Тези забрани важат и за Рафидейн, защото тя е държавна банка. През 1996 г. Ирак се съгласи с предложението на Съвета за сигурност да изпълнява програмата нефт срещу храна. От декември същата година насам страната продава в рамките на този план 3.3 млрд. барела суров петрол за около 62 млрд. щ. долара, сочи статистиката на ООН. В замяна Ирак внася стоки - от виетнамски ориз до коли, произведени от Пежо Ситроен. Успоредно с легалния износ и внос обаче върви паралелен незаконен търговски обменИрак продава суров петрол с камиони, пътуващи до Йордания и Турция, чрез петролопровода до Сирия и с танкери през Персийския залив, ако се съди от доклад на Главната счетоводна служба към щатския конгрес, публикуван през май 2002 г. и от проучването от септември същата година на работещата във Вашингтон Коалиция за международно право. Багдад събирал парите от продажбите в банкови сметки извън страната, свидетелства Джордж Лопес от университета Нотър дам в щата Индиана, който разследвал търговските операции и ги обсъдил с комисията на ООН по санкциите срещу Ирак. Багдад правел пари и чрез подкупни купувачи, които работели по програмата на световната организация. Повечето от тях били посредници или подставени компании, които купували и веднага препродавали иракския нефт. От нелегалния износ и от тези незаконни сделки Ирак получил 2 млрд. щ. долара през 2001 г., твърдят съставителите на споменатите по-горе два доклада. По оценка на Главната счетоводна служба на САЩ от 1997 до 2001 г. режимът на Саддам е спечелили по незаконен път над 6 млрд. щ. долара, като по-голямата част от тях са минали през Рафидейн бенк.Един от методите, които използва Ирак, за да се измъкне от контрола върху паричните потоци, е триъгълната системаПри нея банкерите се нуждаят само от сметка в трета банка, върху чиито операции не са наложени санкции. Такава например е базираната в Аман Араб бенк (Arab Bank), притежаваща офиси от Хонконг до нюйоркското Медисън авеню. Схемата е следната. За да прехвърли пари от Бахрейн в Багдад, бахрейнският клон на Араб бенк събира средства от клиентите на Рафидейн и ги изпраща по сметка в Араб бенк в Йордания на името на тамошния мениджър на Рафидейн. След като получи парите, той съобщава на колегите си от Багдад да изплатят същата сума на посочения от Бахрейн бенефициент. Според служителите на Араб бенк, операцията е напълно законна, защото се изпращат пари на човек, работещ в Рафидейн, а не на самата иракска банка. Ролята на Араб бенк била единствено да прехвърля средства между клоновете си, а къде отиват след това те не било нейна грижа. Централната банка на Йордания смята, че е изпълнила своята част от задълженията по спазването на санкциите на ООН. Тя е инструктирала Рафидейн да се въздържа от каквито и да било преводи, които противоречат на наложените на Ирак ограничения от световната организация. Следователи от Израел изтъкват, че Ирак е използвал офисите на Рафидейн в Йордания, за да изпраща пари на семействата на палестинските камикадзе, убили и ранили хиляди евреи. Хюсеин прехвърлял средствата в клона на банката в Аман, който от своя страна ги изпращал в Палестинските територии чрез кредитни институции, разполагащи с клонове там. Клонът на Рафидейн в египетската столица Кайрое разположен на втория етаж на обществена сграда, близо до западния бряг на река Нил. Вратите му са откачени от пантите. Пред празните гишета няма клиенти. По всяка вероятност обаче преводите на пари за Ирак не са спрели. Мениджърът на клона Сухайл Абуд Ахмед потвърждава в телефонен разговор с местен журналист, че може да изпрати средства от Кайро в Багдад. Седмица по-късно, когато при него отива репортер, за да иска разяснение на схемата по принцип, Ахмед променя курса и заявява, че санкциите на ООН изрично забраняват прехвърлянето на авоари в Ирак и правителството на Египет е замразило сметките на Рафидейн в Кайро. Докато вестникарят разговаря с банкера, в стаята влиза секретарка с цяла купчина книжа. Ако египтяните наистина са блокирали парите на банката, какви са тези папки, интересува се представителят на пресата. Ахмед твърди, че това са сведенията за замразените сметки. Но ако дейността на клона е блокирана, тогава какво прави мениджърът му по цял ден, продължава да любопитства журналистът. Седя и гледам часовника - невинно обяснява Ахмед. - Когато стане 2.30 ч., си отивам в къщи.Банкерите на Рафидейн в столицата на Обединените арабски емирства Абу Даби са по-словоохотливи и изобщо не се смущават да обсъждат как прехвърлят пари в Багдад. Донесете пари в брой или чек от банка от Абу Даби - споделя Рийм Ядалах - кредитна инспекторка от клона на иракската банка. Именно чековете от финансовокредитните институции на Обединените арабски емирства осигуряват на Ирак връзка с международната банкова система. Чрез обмена на чекове Рафидейн на практика не работи с налични средства и по-лесно превежда пари от сметки в банки в ОАЕ, които имат офиси по целия свят.Офисът на Рафидейн в Лондоне единственият извън Близкия изток и е бивш център на европейския бизнес на банката. В момента той е затворен и е в условна ликвидация. Това означава, че поделението не може да упражнява дейност, докато не бъдат вдигнати забраните на ООН и докато Ирак не плати задълженията си, направени чрез него.Колкото до Бритиш араб камършъл бенк, тя е отразила в последния си годишен доклад, че е платила на акционерите си дивиденти в размер на 10 млн. англ. лири. Като се има предвид 4.91-процентният дял на Рафидейн в нея, Ирак е получил 491 хил. англ. лири. Те са преведени по специална сметка, която е блокирана, докато траят санкциите срещу Саддам Хюсеин. Подобно е положението и в Юнион де банк араб е Франсез.И двете европейски финансови институции заявяват, че нямат намерение да прекъсват връзките си с иракските банкери. Те очакват, че след като облаците над Ирак се разпръснат, инвеститорите отново ще започнат да наливат пари в Багдад. И онези, които са запазили добрите си отношения, лесно ще заемат старите си места.

Facebook logo
Бъдете с нас и във