Банкеръ Weekly

Финансов дневник

МОРГЪН СТЕНЛИ ОТИВА НА СЪД ЗА АНЮИТЕТИ

Моргън Стенли (Morgan Stanley) е получавала тайни плащания и е предлагала на брокерите си премии, за да продават анюитети с променливи размери на изплатените суми (variable annuities), гласи внесеният на 21 януари съдебен иск срещу щатската инвестиционна банка. Подобни обвинения са отправени и срещу друг едър играч от Уолстрийт - Мерил Линч (Merrill Lynch). Делото срещу Моргън Стенли е заведено в Сан Диего, щата Калифорния, от името на Уйлям Долнън - бивш клиент на финансовата институция, който отправи същите твърдения през декември миналата година в оплакване до Националната асоциация на дилърите на ценни книжа. Неговият адвокат Ронълд Марън е внесъл жалба в тази агенция и срещу щатския брокер Чарлз Шуоб (Charles Schwab), когото обвинява в неправилно проведени продажби на същия вид финансови инструменти и в измама на по-възрастни клиенти. Говорителка на Моргън Стенли заяви, че делото е абсолютно неоснователно и е убедена, че продажбите на въпросните анюитети са законни и правилно осчетоводени. Банката поддържала и специален бюлетин за клиентите на тези финансови инструменти с обяснение на сложния продукт и за защита на правата на инвеститорите. Анюитетите с променлива сума на плащанията са разновидност на застраховка Живот, които включват изплащането на определена цяла сума в случай на смърт и необлагаеми с данъци инвестиции - в общия случай във взаимни фондове, които да осигуряват на клиента доход приживе. Те са особено привлекателни за застрахователните компании заради високите комисиони, които събират в началото на подписване на договора плюс текущите комисиони и таксите за взаимни фондове, включени в тях. Дорнън твърди в съдебния иск, че от 1990 г. насам застрахователите на променливи анюитети и Моргън Стенли поддържат тайно споразумение за подялба на комисионите, според което част от тези приходи се плащат на посредниците като стимул да продават полиците. Освен това банката предоставяла продажбите на тези анюитети само на онези гаранти, които са подписали споразумението за делба. Накрая в делото се твърди, че брокерите на Моргън Стенли също са получавали премии въз основа на осъществените продажби. По правило подялбата на приходите между застрахователите и брокерите е законна, ако се оповести публично в истинския й вид. В съдебния иск срещу Моргън Стенли обаче се твърди, че споразумението давало възможност на банката да получава по-големи суми от операциите с анюитети от тези, които е съобщавала на клиентите в проспектите за полиците и свързаните с тях материали.Съдебният процес започва в момент, когато се извършат по-щателни проверки на практиката по продажбите на анюитети с променливи плащания. На 19 януари авторитетното финансово списание Форбс информира, че Моргън Стенли е получила покана от официалните власти на щата Масачузетс да представи подробности по продажбите на тези полици. Поискани са били данни за споразуменията за подялба на постъпленията от комисиони, за премиите, за това, дали продуктите са били продавани с предимство, за размера на комисионите, как и проспектите и документите за вътрешна употреба. Подобна информация щяла да се търси и от Мерил Линч.Делото идва в твърде деликатен за Моргън Стенли момент. Само преди 14 месеца банката се съгласи да плати 50 млн. щ. долара, за да уреди извън съда обвиненията на щатската Комисия за ценни книжа и фондови борси, че е пропуснала да информира клиентите на взаимните си фондове, че брокерите са получавали допълнителни възнаграждения, за да продават някои продукти.

Facebook logo
Бъдете с нас и във