Банкеръ Weekly

Финансов дневник

ИРЛАНДСКОТО ВG-ПРАНЕ Е ОБИКНОВЕНО НАКИСВАНЕ

Ирландска рапсодия с привкус на мръсни пари се вихри в София вече цяла седмица. Всеки от участниците в нея има какво да скрие, затова от рапсодия тя се превърна в пародия. Основният въпрос, който буни будните обществени мозъци, е дали уважавани във финансовия свят в Ирландия хора са подготвяли, или са били в процес на изпиране на милиони британски лири на Ирландската републиканска армия (ИРА) в България?В центъра на скандала е името на Фил Флин, председател на директорския борд на дъщерната банка на Бенк ъф Скотланд (Bank of Scotland) в Ирландия, държавен съветник и член на комисията по децентрализацията. В началото на 80-те години той е бил и вицепрезидент на партията Шин Фейн - политическото крило на ИРА. В началото на януари 2005 г. Флин заедно с още няколко ирландци, сред които съдружникът му в Честъртън файненс, 56-годишният финансист Тед Кънингам, и представителката им в България Катрин Нелсън провеждат серия бизнес срещи в страната ни. Официално се интересуват от инвестиционния климат у нас, от възможността за инвестиции в недвижимости и производствени мощности. По признание на самия Флин през седмицата между 22 и 29 януари 2005-а той и партньорите му провеждат над 30 разговора. Като най-важни пред вестник Айриш Екзаминър Флин определя два от тях - с висш финансист и с висш банкер.Името на споменатия от Флин финансист излезе наяве от средите на МВР. Това е заместник финансовият министър Илия Лингорски, който е обсъждал с Фил Флин в компанията на Катрин Нелсън и Тед Кънингам състоянието на финансовия ни сектор и възможностите за инвестиции в България. Според някои източници в тесен кръг Лингорски е споделил, че в информация до МВР е докладвал за срещата и е написал кой е посредничил тя да се състои. Същите хора твърдят, че въпросният посредник е Милен Люцканов, заместник-ръководител в мисията ни в НАТО в Брюксел. Той е бил консул в Лондон през 2000 г. и в това си качество участва в българския Сити клуб в Лондон. Както е известно, в него членуват също Николай Василев и Милен Велчев, а почетен председател е принц Кирил. БАНКЕРЪ потърси съдействие от Министерството на външните работи, за да се свърже с Люцканов за коментар, но разговорът не се състоя, тъй като дипломатът бил в чужбина. В срещата на заместник финансовия министър Лингорски с Фил Флин няма нищо странно или необичайно. Все пак ирландецът е управлявал банка, чиито активи в края на 2003-а (по-нови данни в сайта на банката няма) са 14 млрд. щ. долара. Само за сравнение - в края на 2004 г. общото балансово число на българската финансовокредитна система е около 18 млрд. долара. Не е изненада и че Флин и Кънингам са се интересували от покупка на имоти. Брокерите на недвижими имоти отдавна съобщават, че именно ирландците, шотландците и англичаните са сред най-активните кандидат-купувачи на сгради и парцели в нашата страна. Според действащото у нас законодателство обаче, за да се направи подобна инвестиция, е необходимо да се създаде фирма в България и за целта да се открият сметки в наши банки. Само че през такива дружества много трудно могат да се преперат пари на ИРА. Особено пък когато става въпрос за 30 млн. британски паунда годишно, които според вестник Дейли Телеграф терористичната организация смятала да легализира чрез търговски операции в страната ни. Позовавайки се на източници от специалните части на Ирландската република в град Корк, Дейли Телеграф писа, че ИРА смятала да закупи банка в България, през която да препира въпросните 30 млн. британски паунда. Подобна операция обаче е просто немислима. Най-малкото защото БНБ проверява всички кандидати за закупуването на повече от 3% от капитала на която и да е кредитна институция. При положение пък, че изведнъж към придобиването й проявят интерес много на брой инвеститори, те всички минават през ситото на управление Банков надзор. Което е доста гъсто. А и защо му е на Флин да пере пари през наша банка, след като е управлявал Банк ъф Скотланд в Ирландия, чието балансово число в края на 2003-а, както вече споменахме, е било над 14 млрд. щ. долара?Акции на българска банка могат да се купят и на фондовата борса. На нея в момента се продават ценните книжа само на три кредитни институции - СИБАНК, ДЗИ Банк и Централна кооперативна банка. Но никоя от тях не предлага мажоритарен пакет.Впрочем идеята през българската банкова система да се перат значителни суми граничи с фантастиката. Според председателя на надзорния съвет на Корпоративна банка Цветан Василев, финансовокредитната ни система е толкова малка като обем на операциите и като балансово число, че е абсолютно непригодна за мащабни тъмни операции. През която и от банките с балансово число до 500 млн. лв. (защото по-големите са собственост на големи и уважавани европейски финансови групировки) да минат 30 млн. британски паунда годишно, тя ще светне като полицейска сигнална лампа. Да не забравяме все пак, че законът срещу изпирането на пари задължава служителите на кредитните институции да проверяват всеки превод над 30 хил. лева. И по-точно дали чрез него не се легализират незаконно придобити капитали. А пък Законът за банките изисква от БНБ да отнеме лиценза на всяка банка, уличена в пране на пари. Така че някой трябва да е изпил доста чаши с уиски, преди да му мине през ума идеята да купи българска банка и през нея да върти мръсните авоари на ирландските терористи. За тази цел далеч по-подходящи са операциите с фиктивен стоков внос. Самият Флин декларира пред вестник Айриш Екзаминър, че целта на срещите му в България е била единствено намирането на законни бизнес възможности. По думите му неговият бизнес е свързан със страната ни още от началото на 90-те години. Пред същия вестник Флин твърди, че е бил у нас и през 2002-ра и се е срещал с широк кръг от хора, сред които бизнесмени и държавни чиновници. Всички тези визити очевидно не са предизвиквали специален интерес до фаталния 16 февруари 2005 година. Тогава полицията в Корк започва мащабна операция срещу ИРА и при различни акции са открити милиони британски паунди. Предполага се, че те са част от 26.5 млн. паунда, откраднати на 20 декември 2004 г. от клона на Нордърн банк - собственост на Националната банка на Австралия, в столицата на Северна Ирландия - Белфаст. За наглия обир полицията обвини Ирландската републиканска армия поради характерния почерк - бандитите нахлули в домовете на двама служители на клона в неделя вечерта (19 декември 2004-а), взели за заложници семействата им и поставили условие до края на работния ден в понеделник да получат парите от кеш-центъра. Това се казва и в специален доклад на основаната в началото на миналата година от ирландското и британското правителство Независима комисия за мониторинг, който бе публикуван на сайта й на 24 февруари 2005-а. В доклада пише, че ИРА е извършител не само на този обир, но и на още три големи подобни престъпления - друг банков обир и две големи кражби на стоки.Ирландската полиция смята, че е открила доказателството за участието на ИРА в ограбването на Нордърн банк. При обиска в дома на посетилия България в края на миналия месец Тед Кънингам са открити 2.3 млн. паунда и 56-годишният финансист е арестуван заедно с още седем души.На 18 февруари 2005-а министърът на правосъдието на Ирландия Майкъл Макдауъл споделя пред ирландските медии: Разбихме колосална престъпна машина, перяща огромни суми. Същия ден Фил Флин подава оставка като шеф на дъщерната банка на Бенк ъф Скотланд в Ирландия и като член на комисията по децентрализация, която е на пряко подчинение на премиера Берти Ахерн.Източници от ирландската служба за финансови разследвания и измами Гарда са на мнение, че откритите големи суми са препирани в България и Либия, но разследването засега не изважда на бял свят доказателства за това. От същата служба са изпратили на 21 февруари до българските си колеги от Агенцията за финансово разузнаване запитване за транзакции само за няколко десетки хиляди паунда. Според изявленията на министъра на вътрешните работи Георги Петканов става дума за 58 хил. британски паунда. Съдейки по справката на НСС, услужливо предоставена на български всекидневник от изключително висш служител в МВР, ирландските бизнесмени Фил Флин и Тед Кънингам са внесли 2400 евро и 58 000 паунда в три различни сметки в няколко банки в София и са открили три фирми - Адисън АД, Александър Файненс и България пропъртис и дивелопмънт. Срещнали са се и с български бизнесмен, за когото се знае, че държи няколко хотела в Слънчев бряг. В което също няма нищо лошо и незаконно. Лошото в случая е, че ирландските и британските служби не зачитат българските. Веднага след като скандалът с аферите на ИРА се пренесе от ирландските в българските медии, главният секретар на МВР Бойко Борисов заяви: Партньорите не постъпват по този начин!, подчертавайки, че ирландското и британското разузнаване до този момент не са отправили никакво запитване до нашите служби. Кой знае, може би не ги смятат за партньори?Всъщност кой какъв е ще си проличи през следващата седмица. Надяваме се ирландските колеги да ни дадат достатъчно данни за тези пет-шест лица, които са задържали, както и в какво престъпление точно са заподозрени. Ако въобще са заподозрени - заяви на 25 февруари пред журналисти министърът на вътрешните работи Георги Петканов. - Едновременно извършваме проверки и на територията на нашата страна, на хората, с които те са се срещали, сметките, които са открили... Разследваме и обстоятелството дали двамата български граждани, с които е бил осъществен контакт в Ирландия, са търговци на оръжие, или не. Досега няма категорично потвърждение за това. Възможно е твърденията на ирландците да са основани на това, че наименованието на фирмата е близко до името на друга, която осъществява такава дейност, отбеляза министърът. Хора от МВР смятат, че става дума за фирма с име Делта, а съмненията били, че се касае за Делта на Николай Гигов, която има разрешение за търговия с оръжие.Георги Петканов уточни още, че ирландците са открили две техни сметки от по 1000 евро в Корпоративна банка и са се срещали с ръководството на тази банка. Сумата от 58 000 евро не е по тяхна сметка. Тя е преведена на пловдивска адвокатска кантора. Парите са били необходими за регистрация на търговски дружества, за учредителен капитал и за плащане на адвокатското възнаграждение. Заключението на нашите експерти е, че става дума за превод в чужда сметка, а не за откриване на тяхна. Държа да отбележа, че на този етап няма данни чуждестранните граждани да са придобили собственост под формата на недвижими имоти, но са изразявали такова бъдещо намерение. Това е била и целта за учредяването на търговските им дружества, изтъкна Петканов, допълвайки, че България е заинтересована истината по този въпрос да бъде установена по един безспорен начин.По повод изказването на министъра от Корпоративна банка потвърдиха, че в банката са разкрити две разплащателни сметки на ирландски граждани с по 1000 евро всяка и по тях до момента няма никакво движение. От ръководството й заявяват също така, че във връзка с това изявление в някои средства за масово осведомяване са се появили публикации с невярна и непроверена информация, която уронва доброто име на банката и доверието в нея. Ето защо ще бъде сезирана БНБ за прилагането на административно-наказателните разпоредби по чл.99 от Закона за банките и Корпоративна банка ще си търси правата по съдебен ред.ИРА и бизнесът Парите са Богът на тероризма и на неговата транснационална мрежа. Тази мрежа пък е един от основните играчи на световния финансов пазар - такова е обобщеното мнение на анализатори от различни страни. Списание Тайм (Time) сравнява организацията на терористите с бизнес структура, в която има акционери, мениджмънт и т.н. Според тази теория упадъкът на Ирландската републиканска армия например може да се обясни с остаряването на кадрите: Те се бяха пренаситили на този живот. Нямаха лични и интимни преживявания, непрекъснато се криеха някъде. Накратко - никаква романтика, пише Тайм.През 1998-а Джърнъл ъф Мъни Лъндеринг Контрол (Journal of Money Laundering Control) публикува разработка, в която организацията на северноирландските бунтовници е разгледана като акционерно дружество и е посочен балансът му за 70-те и 80-те години. В активите са записани постъпления от банкови обири, закрила на търговски обекти, продажба на нелицензирана видео- и аудиопродукция..., а също финансови средства, преведени от чужбина. В това число от Ливан и от Иран.

Facebook logo
Бъдете с нас и във