Банкеръ Weekly

Финансов дневник

ГОЛЕМИТЕ БАНКИ В САЩ СА НАД ЗАКОНА

Въоръжени със съдебна заповед за обиск, следователи от службата на прокурора Робърт Моргенто в Манхатън нахлуват на 4 февруари 2003 г. в офисите на Бийкън хил сървис (Beacon Hill Service Corp.). Акцията е част от разследване за пране на мръсни пари. Въз основа на резултатите от него срещу компанията е повдигнато криминално обвинение, в което се твърди, че тя е осъществила парични преводи за свои клиенти във и извън САЩ на обща стойност над 9 млрд. щ. долара. Това е станало чрез три дузини сметки в щатската банка Джей Пи Моргън Чейз (J. P. Morgan Chase). Ден след рейда на агентите в Бийкън хил тя е затворена. Всичките й 12 служители остават без работа, включително и директорът Анибал Контрерас - 45-годишен имигрант от Гватемала. През юни 2003 г. компанията е подведена под отговорност за получаване и изпращане на пари без лиценз. Делото гледа разширен съдебен състав в Ню Йорк. Преводите били използвани за избягване на данъчни плащания и за изнасяне на авоари, придобити от политическа корупция. Срещу Джей Пи Моргън Чейз (втората по размер на активите щатска финансовокредитна институция) обаче не са предявени никакви обвинения в незаконна дейност. Всъщност досега нито една банка в страната не е била осъдена за пране на пари. Прането на мръсни пари в САЩ подлежи на съдебно преследване от 1986 година. През 1992 г. е приет специалният закон на Анунцио-Уайли, според който, ако финансова институция бъде обвинена в подобно деяние, тя може да бъде закрита. А на 26 октомври 2001 г. - шест седмици след терористичните атаки в САЩ на 11 септември, Конгресът прие Патриотичния закон, който изисква от банките да доказват самоличността на своите клиенти и да създават системи за установяване на подозрителни парични преводи. Въпреки това в доклад, публикуван през септември 2003 г., регистрираната в Бостън компания за финансови проучвания Селънт къмюникейшънс (Celent Communications) констатира, че прането на мръсни пари през банките в САЩ се е увеличавало през всяка от последните четири години. Експерти от фирмата изчисляват, че през 2003 г. в щатските финансовокредитни институции са препрани 415 млрд. щ. долара срещу 403 млрд. долара през 2002 година. Селънт очаква сумата да достигне 424 млрд. щ. долара през 2004 г. и 436 млрд. долара през 2005 година. Независимо от нормативните забрани банките от години участват охотно в прането на мръсни пари или се правят, че не забелязват клиентите, които го правят, защото тази дейност им носи стотици милиони долари комисиони. Това съобщи през февруари 2001 г. постоянната следствена подкомисия към Комисията по правителствена политика на щатския Сенат. Тя е изчислила, че през 1999 г. щатските кредитни институции са си затворили очите или са участвали активно в изпирането на над 250 млрд. щ. долара, предимно от трафик на наркотици и от организирана престъпност. През 2001 г. подкомисията е проследила използването на офшорни сметки от 20 банки, включително и от световния финансов първенец Ситигруп (Citigroup), Джей Пи Моргън Чейз, Бенк ъф Америка (Bank of America) и Бенк уан (Bank One Corp.). В резултат на проверката сенаторите констатирали, че през 90-те години на ХХ век предшественичката на СитигрупСитикорп (Citicorp.)е разрешила или е помагала при прането на мръсни пари на наркокартела на Хуарес - най-големия трафикант в Мексико. Банката е била съучастник и в прането на пари на четирима чуждестранни лидери, присвоили държавни средства, както и на фирми, плащали подкупи на правителствени чиновници. Една от компаниите, използвала сметка в Ситикорп за пране на пари, била Ай Би Ем (IBM). Най-голямата компютърна групировка в света се откупила срещу 300 хил. щ. долара през 2000 г., като уредила извън съда обвиненията на Комисията за ценни книжа и фондови борси. Щатският финансов надзор твърдял, че Ай Би Ем е пропуснала да съобщи за платените 4.5 млн. щ. долара подкуп на директори от Банко де ла насион Аргентина (Banco de la Nation Argentina). Благодарение на това през 1994 г. фирмата спечелила поръчка за 250 млн. щ. долара за доставка на информационни средства на банката. Следователите от сенатската подкомисия пък установили, че 1 млн. щ. долара от подкупа са били изпрани през сметката на Ай Би Ем в Ситикорп, която изобщо не била обвинена или глобена за пране на мръсни пари. Сред нарушителите е и Бенк ъф Ню Йорк(Bank of New York). Третата по големина банка, регистрирана в Ню Йорк, е превъртяла 7 млрд. щ. долара предполагаеми мръсни пари от Русия в периода 1995-1999 година. (Бел. ред. - в. БАНКЕРЪ проследи подробно скандала в бр.36 от 1999 година.) През февруари 2000 г. Люси Едуардс - бивша заместник-директорка в Бенк ъф Ню Йорк, и съпругът й Пийтър Бърлин се признаха за виновни за участие в конспирация за пране на мръсни пари и за подпомагане и поощряване на руски банки да осъществяват незаконна и нелицензирана дейност в САЩ. От сметките на съпружеската двойка бяха конфискувани 8 млн. щ. долара, а днес - близо четири години по-късно, двамата все още очакват присъдите си. Техният адвокат съобщи, че федералното следствие за пране на мръсни пари в Бенк ъф Ню Йорк продължава, а клиентите му оказват пълно съдействие на следователите. В отчета си за третото тримесечие на 2003 г., публикуван на 12 ноември, Бенк ъф Ню Йорк увери, че продължава да сътрудничи на правителственото разследване на аферата за пране на мръсни пари. Банката нито е наказана, нито е глобена.Подобно е положението и с Уелс Фарго(Wells Fargo) - четвъртата по размер на активите банка на САЩ, улеснила прилагането на две отделни пирамидални схеми (Ponzi) в Калифорния. Както е известно, при този вид инвестиционни измами се предлага висока доходност от вложените средства, като на първите инвеститори се плаща от вложенията на следващите. В единия от случаите Уелс Фарго е разрешила теглене в брой на 250 хил. щ. долара, които били отнесени в платнени торби, твърди се в иск, повдигнат във федералния съд в Санта Ана, щата Калифорния (при положение, че според щатското законодателство банките трябва да съобщават на финансовото министерство за всички касови операции от и над 10000 долара). Те са от дейността на Луиджи ди Фонзо, който от 1995 до 2000 г. привлякъл 47 млн. щ. долара от дребни инвеститори с обещанието да изплати 24% годишен доход срещу вложените от тях средства. Ди Фонзо - два пъти осъждан углавен престъпник, набрал сумата чрез своята инвестиционна компания Ди Еф Джей Италия (DFJ Italia), която фалирала под натиска на кредиторите си през март 2000 година. Самият Ди Фонзо починал през август 2000 г. на 53-годишна възраст, след като приел свръхдоза от предписано лекарство. Обвинението твърди, че Уелс Фарго е помогнала да се осъществи схемата за ограбването на Ди Еф Джей, за да спечели комисиона. Банката обаче успя да се измъкне от делото (през август 2003 г.), защото то е заведено от определен от съда попечител по банкрута на компанията, който не е жертва на измама. Следователно, според адвокатите на банката, той няма пълномощия да съди Уелс Фарго. Другият случай се отнася за 252 млн. щ. долара, внесени по лична сметка в клона на банката в Пасадена, щата Калифорния. Това става в периода 1997-2002 г., твърди в дадени под клетва показания през октомври 2002 г. криминален следовател от Службата по вътрешни държавни приходи на щата. Сметката принадлежала на Лари Осаки. Според прокуратурата, той управлявал схема, предложила на 4 хил. инвеститори 20% доход всяко тримесечие. Следователите разкрили, че над 24 млн. щ. долара са били прехвърлени в сметката на Осаки от индивидуални пенсионни сметки. През октомври 2003 г. срещу финансиста били повдигнати обвинения за измама с ценни книжа и пране на пари във федералния съд в Лос Анджелис. Той обаче твърди, че е невинен, а Уелс Фарго отново остава извън списъка на обвиняемите. Разбира се, за пране на мръсни пари има и осъдени - предимно дребни риби. Министерството на финансите на САЩ изисква от банките да подават сведения за подозрителни операции по силата на нормативна уредба, приета през 1996 година. Това се прави, когато официални банкови представители преценят, че зад даден превод от минимум 5 хил. щ. долара се крие криминално деяние. Според експерти от финансовото ведомство, банките са попълнили над 1 млн. подобни справки от 1996 г. насам. Информацията в тях е конфиденциална.Първата банка, срещу която през ноември 2002 г. Министерството на правосъдието на САЩ повдига криминално обвинение по този закон, е Бродуей нешънъл бенк(Broadway National Bank). Тя обслужва корейската общност в Ню Йорк чрез три клона в града. Признава се за виновна и плаща 4 млн. щ. долара глоба, защото не е подала данни за подозрителни кешови депозити в размер на 123 млн. щ. долара, включително и 46 млн. щ. долара, донесени в платнени торби от перач на пари на колумбийски наркокартел. Касиерите се оплаквали, че вноските в брой били толкова големи, та трябвало да броят банкноти и по време на обедните си почивки.За пране на мръсни пари е осъдена и регистрираната в Сан Хуан, Пуерто Рико, но оперираща и в САЩ Банко популар (Banco Popular), чиито активи са 35.8 млрд. щ. долара - едва 3% от привлечените средства на Ситигруп. Банката платила глоба от 21.6 млн. щ. долара през януари 2003 г., защото не подала сведения за съмнителни сделки.Следвайки логиката на събитията, става повече от ясно, че замесената в случая с Бийкън хил Джей Пи Моргън Чейзсъс сигурност ще се измъкне ненаказана. Ръководството на банката твърди, че било разтревожена от дейността на клиента си още през 1997 г. и поискало компанията да наеме нюйоркската консултантска фирма Дисийжън стратеджис (Decision Strategies). Тя е специализирана в разследвания и разработка на програми за съгласуване на дейността на клиентите си с изискванията на нормативната уредба. След като Дисийжън не открила доказателства за пране на мръсни пари и направила предложение за засилване на контрола върху сметките на Бийкън хил, шефовете на Джей Пи Моргън Чейз се успокоили и разрешили на компанията да продължи паричните си преводи през нея. Очевидно, предвид на сериозните подозрения за криминални действия, банката е трябвало да копае по-надълбоко, за да достигне до истината, смятат специалисти от банковия надзор на щата Ню Йорк. Но докато контролните органи и прокуратурата продължават да оставят големите финансови институции ненаказани, те ще продължават да събират милиони долари комисиони от клиентите, на които са разрешили или помогнали да изперат мръсни пари.

Facebook logo
Бъдете с нас и във