Банкеръ Weekly

Финансов дневник

ЕС ЗАЛИЧАВА ОФШОРКИТЕ

На срещата си в Люксембург на 7 юни финансовите министри на страните от Европейския съюз приеха нова директива срещу прането на пари. Участниците във форума, на който присъства и българският финансов министър Милен Велчев, решиха да въведат в националните си законодателства изисквания, задължаващи банкерите и счетоводителите много по-внимателно да проучват своите клиенти. Според агенция Ройтерс директивата има за цел да предотврати както създаването на офшорни холдинги (т.нар. тръстове - произходът на думата е от английски и означава доверие), така и прилагането на други хватки за прикриване на самоличността на действителните собственици на мръсни пари.Този акт говори за волята на Европейския съюз да се справи веднъж завинаги с анонимността на собствениците на офшорни фирми. Процесът започна още през 1999 г., когато Ирландия се раздели с офшорния си статут. Пет години по-късно - през 2004 г., същото стори и Великобритания, която премахна офшорния режим, действащ на територията й Гибралтар. От този статут ще се откаже и Кипър, след което в Европа няма да са много териториите, където собствениците на фирми ще останат забулени от анонимността. Целта на ЕС е да ограничи периметъра на действие на лицата, които се занимават с легализиране на незаконно придобити капитали и по този начин да спусне по-здрави бариери срещу навлизането в европейската икономика на пари, спечелени от търговия с наркотици, оръжие и бели робини, от отвличане на хора с цел откуп или от данъчни и други финансови измами. Това е и част от борбата срещу финансирането на тероризма, тъй като повечето престъпни синдикати и терористични организации използват удобната анонимност на офшорните зони, за да създават там фирми и холдинги, чрез които впоследствие да инвестират незаконно спечелените капитали в акции и облигации (най-често чрез фондовите борси), в застрахователни полици, пенсионноосигурителни фондове или в имоти. Отказването на редица държави членки на ЕС от офшорния статут обаче не е достатъчно, за да се осигури пълна прозрачност на финансовите операции. Ето защо новите правила, приети в Люксембург на 7 юни, ще се прилагат за всяка транзакция над 15 000 евро, извършена от физическо лице или компания. Според експерти, които отблизо следят промените в европейското законодателството за борба срещу прането на пари, вече няма да е достатъчно банката да изисква от компанията, която ползва услугите й, само фирмена регистрация и декларация за произход на средствата, с които тя оперира. Тези документи са напълно достатъчни за дружества, чиито легитимни собственици могат да бъдат проследени по фирмените регистри на съответната държава, но не и за офшорните компании, чиито акционери са анонимни, независимо от това дали са юридически или физически лица. В такива случаи банковите служители ще бъдат задължени да получат и документи, удостоверяващи кои са физическите лица, контролиращи компанията клиент. Така ще бъде сложен кръст на практиката като съдружници или акционери на една европейска фирма да фигурират офшорни компании, които са притежание на други офшорни компании, и така стоящите в дъното на схемата истински собственици винаги да остават в сянка.Според български финансисти в законите на някои държави и в момента е записано изискването за оповестяване на крайния собственик - физическото лице, на една фирма (а не на нейния пълномощник). Ако то стане задължително за всички страни от ЕС, вече няма да има значение дали дружеството е регистрирано в Лихтенщайн, на остров Ман, в щата Делауер (САЩ), в латиноамериканската държава Белиз или на Бахамските острови. При операция над 15 хил. евро всяка фирма ще трябва да разкрие пред обслужващата я банка самоличността на физическите лица, които са нейни собственици, а това значително ще улесни контрагентите й в предотвратяването на операции за изпиране на пари. В край сметка, ако банковите им служители знаят имената на хората, притежаващи офшорни компании, които искат да направят превод или друга операция, те по-лесно ще могат да ги проучат.

Facebook logo
Бъдете с нас и във