Банкеръ Weekly

Финансов дневник

БНБ ЗАПОЧНА ПРЕПИТВАНЕТО НА ОФШОРНИТЕ АКЦИОНЕРИ

Над стотина писма са заминали за Лихтенщайн, Кипър, Швейцария, Бахамските, Бермудските и Вирджинските острови, Гибралтар, Джърси и Белиз. Управление Банков надзор на БНБ ги е изпратило на 4 март до всички офшорни компании, които притежават по три и повече процента от капитала на българска банка. Централните банкери настояват в срок от един месец да получат пълна информация за дейността на офшорните фирми, за финансовото им състояние, за произхода на капитала им и за техните собственици. Както в. БАНКЕРЪ писа, те притежават значителен дял от капитала на СИБАНК, на Международна банка за търговия и развитие, ТЕКСИМБАНК, Първа източна международна банка, Корпоративна банка и РОСЕКСИМБАНК. За да е сигурна, че запитванията ще стигнат до адресатите навреме, БНБ е пуснала писмата чрез самите банки. Това е направено с цел запитаните фирми да не се оправдаят, че не са получили въпросите на Централната банка. Според чл.19 ал.2 от Закона за банките фирмите са задължени да предоставят исканата информация, в противен случай рискуват БНБ да наложи санкции на банките, в които те притежават акции. А наказанията, предвидени от закона, съвсем не са леки. В случай че офшорките откажат да предоставят исканите данни или не отговорят изчерпателно, според ал.3 на същия чл.19 от закона, БНБ има право да им нареди в срок от 30 дни да продадат акционерните си дялове. Ако и тази санкция не бъде изпълнена, Централната банка може да вкара квестори в кредитните институции. Експертите от БНБ се надяват, че ще получат цялата необходима им информация и няма да се налага да прибягват до такива драстични мерки. Те припомнят, че през ноември 2001-ва българските кредитни институции без забавяне изпълниха искането на американското правителство да дадат подробни данни за акционерите си, ако искат да поддържат сметки в банкови институции на територията на САЩ. Е, друг е въпросът, че тогава ултиматумът бе даден от правителството на най-могъщата от великите сили. По принцип офшорните фирми неохотно разкриват своите вътрешни дела. В някои от държавите, които се славят като данъчен рай, анонимността на собствениците на фирми е на такава почит, че именно нарушаването й се смята за престъпление. Ще бъде любопитно да се види как офшорите ще съчетаят подобни изисквания на местното законодателство с императивните разпоредби на българския банков закон. Още по-интересно ще бъде да се разбере дали на БНБ ще й достигне смелост да накаже онези банки, чиито собственици не са отговорили задоволително на тези писма. На банковия надзор въобще няма да му е лесно да вкара квестори в кредитни институции, особено ако финансовите им показатели съответстват на изискванията на БНБ.

Facebook logo
Бъдете с нас и във