Банкеръ Weekly

Финансов дневник

БИВШИ БАНКЕРИ ОТ ПЧБ ПАК ПОСЕТИХА СЪДА

Огромната тълпа пред една от залите на Софийския районен съд в ранната сутрин на 25 ноември върна спомените за провежданите преди години сбирки на служители от Първа частна банка. Разглежданото на тази дата дело - за нарушения в клон Надежда на ПЧБ, е само едно от разклоненията на обвиненията срещу бившите шефове на банката. Обвиняеми по това дело са Петко Каменов, бивш ръководител на ПЧБ, клон Надежда, и Веселин Жеков, собственик на ЕТ Сириус - Веселин Жеков. Прокуратурата твърди, че Каменов е нарушил инструкциите за кредитна дейност в банката и действалия до юли 1997 г. Закон за банките и кредитното дело. Обвинението е подвигнато по превърналия се в кошмар за банкерите чл.282 от Наказателния кодекс за престъпление по служба. То се основава на пет договора за кредити предоставени на фирмите Хелиос-М ЕООД, Тор интернешънъл ООД и на СД Макет, както и два заема на ЕТ Клуб Сириус-Веселин Жеков. Според прокурорите, с отпускането на тези заеми Каменов е нанесъл щети на банката в размер на 3 351 193 деноминирани лева. А на Веселин Жеков му се търси отговорност като подбудител на Каменов.На 25 ноември 2002 г. съдът разпита призованите като свидетели бивши служители на ПЧБ. На почти всички въпроси двамата бивши изпълнителни директори на ПЧБ Венцислав Йосифов и Михаил Стефанов отговаряха, че не си спомнят подробности, защото е минало много време от 1994-1995 г., когато са отпускани инкриминираните кредити. Другият им аргумент бе, че през този период през техните ръце средно на ден са минавали по около 500 искания за предоставяне на заеми. Отговаряйки на въпросите на адвокатите на Каменов - Александър Новков и Матей Матеев, служителите от ПЧБ, клон Надежда, внесоха повече яснота първо за отпускането на кредита на Хелиос-М ЕООДЗаемът за дружеството, управлявано от Степан Волочай, е предоставен на 26 септември 1994 година. Гарант по него е Тор интернешънъл ООД - представлявано от Иван Герасимов, който две години по-късно - през 1996 г., поема ръководството на Хелиос-М. Договорът за заем на стойност 250 хил щ. долара е подписан от Каменов след писменото разрешение на Венцислав Йосифов. Към досието на фирмата е приложено и положителното становище на кредитния инспектор Евгени Дамянов. Неговите показания доказаха съществуването на всички необходими реквизити по кредитния договор. Според Дамянов, работата му се е свеждала само до техническото оформяне на документите, а за инструкция за кредитната дейност на банката не бил чувал. Прокурорът по делото Божидар Джамбазов запита все пак кой е ръководел неговата работа и с какви документи е била регламентирана тя. Никой не ръководеше тази дейност, просто всеки си знаеше какво трябва да прави, заяви Евгени Дамянов. Експертизата е установила, че към 29 февруари 2000 г. по този кредит все още не са погасени 521 хил. щ. долара. Но до напускането на Каменов през януари 1996 г. той е обслужван редовно. Това потвърди и кредитният инспектор Дамянов, който лично е следил погашенията по заема. Всъщност изплащането му спира след 31 май 1996 г., когато с решение на БНБ банката е обявена в несъстоятелност и седем дни по-късно в нея влизат квесторите Стефан Чипилски и Людмил Владимиров.Подобен е случаят и съсзаема за Тор интернешънъл ООДкойто Каменов подписал на 23 декември. Гарант по този кредит от 600 хил. щ. долара към частната банка става Хелиос-М. Като допълнително обезпечение по него са предоставени стоки в оборот - метали, които се намират на пристанищата Русе и Измаил. Обслужването на заема, твърди Каменов, спира месеци след като той е напуснал банката. Част от дълга на Тор Интернешънъл не е погасена и към 29 февруари 2000 г., според счетоводна експертиза, остава да се дължат около 1.248 млн. щ. долара. Каменов е обвинен и за два от заемите, отпуснати на ЕТ Клуб Сириус-Веселин ЖековНа 21 февруари 1995 г. ПЧБ предоставя на едноличния търговец 400 хил. щ. долара за доставка на санитарен фаянс. (Жеков няколко пъти преди това е взимал кредити от ПЧБ и винаги се е издължавал на банката.) Част от парите от този заем - 199 хил. щ. долара, са прехвърлени по сметка на ЕТ Алберт Петров. Той на свой ред още на същата дата ги превежда на небезизвестния Павел Тренев (обвинен за изчезналите през 1995 г. от ЦКБ 6 млн. щ. долара на Майкъл Чорни). При явяването си в съда като свидетел Алберт Петров заяви, че е работил в обменно бюро, собственост на Дамян Дамянов. Последният също е замесен в аферата около Майкъл Чорни със скандалната си Популярна финансово-брокерска компания - Троян, през която са преразпределени отмъкнатите от ЦКБ 6 млн. щ. долара. Пред съда Алберт Петров каза също, че е бил помолен от Павел Тренев да му даде номера на сметката си в ПЧБ, клон Надежда, защото спешно е трябвало да получи пари, а е нямал открита сметка там. Получените по нея пари дадох на Тренев и това е, бяха думите на Петров. Той допълни, че не знае каква е била сумата и откъде е пристигнала и че още на касата е сложил парите в един плик и ги е предоставил на Тренев, който го е чакал в банковия салон. Още 200 хил. щ. долара от въпросния заем се озовават при Тренев, но през фалиралата по-късно финансова къща ФТА. Представителят на ФТА Павлин Павлов също бе в съдебната зала като свидетел по делото и обясни, че Павел Тренев е изтеглил парите от касата на ФТА, като е представил пълномощно за получаване на сумата от собственика на средствата Веселин Жеков. Според прокуратурата, Жеков е предоставил парите на Тренев, макар да е бил убеден, че няма да бъдат върнати - версия, която в следствието е потвърдил и самият Тренев. Брокерът Павел Тренев ще даде обяснения по случая лично, тъй като е призован като свидетел за следващото заседание. Към 29 февруари 2000 г. от този заем не са издължени над 720 хил. щ. долара.На 6 юни 1995 г. на ЕТ Клуб Сириус - Веселин Жеков е отпуснат втори кредит. Сумата е 30 млн. стари лв., които фирмата трябвало да използва като оборотни средства. Като обезпечение по заема е представен запис на заповед, който обаче не е авалиран от банка. Прокуратурата смята, че това прави заема необезпечен и по тази причина той остава неиздължен. Към датата на счетоводната експертиза - 29 февруари 2000 г., натрупаният дълг е 100.7 млн. стари лева.Петият кредит, за който Каменов е обвиняем е за СД Макет, представлявано от Венцислав Господинов. Той е за 400 хил. щ. долара и договорът за отпускането му е подписан от Каменов на 23 февруари 1995 година. Неиздълженият остатък по него към 29 февруари 2000 г. е 715 хил. щ. долара. Следствените действия установяват, че Господинов не е подписвал договор за кредит с ПЧБ. Графологичната експертиза доказва също, че парафът е бил подправен. При разпита в съда обаче Господинов разпозна своя подпис върху всички останали документи, приложени към договора, като заяви, че и почеркът е негов. Съдия Вера Чочкова поиска от него да обясни за какво е подготвял тази документация, след като СД Макет не е имало намерение да тегли заем от ПЧБ, клон Надежда.През 1994 г. ние искахме да купим земя и обмисляхме тегленето на кредит от ХЕБРОСБАНК. Тогава Павел Тренев предложи да ми помогне, защото можел да осигури необходимия ни заем, заяви Венцислав Господинов. Той изтъкна и още нещо: Тренев много настояваше да стане съдружник в СД Макет и на 13 март 1995 г. той стана такъв. Няколко месеца по-късно си обясних защо му е трябвало това. По думите на Господинов, той е имал големи неприятности през 1995 г. заради дълговете на новия си съдружник Тренев: Тогава при мен идваха въоръжени мутри, отвличаха ме заради неговите задължения. В своя защита Каменов отбеляза, че по негово писмено настояване ПЧБ е завела дела срещу Клуб Сириус-Веселин Жеков и срещу СД Макет и ги е осъдила да върнат парите. От изказванията на тримата кредитни инспектори в клон Надежда пък се разбра, че разрешаването на всички кредити над 2 млн. стари лв. и на всички валутни заеми е ставало след одобрението на кредитния съвет на банката или на двама от изпълнителните й директори.Съдът не одобри искането на адвокатите на Каменов да се изготви допълнителна съдебно-счетоводна експертиза. Те настояваха да се установи връзката между Популярна финансово-брокерска компания - Троян, Феста - Варна, ЦКБ, Павел Тренев и попълването на капитала на Българска земеделска и промишлена банка, известна като Орсовата банка или банката на кръга Орион.Двудневното съдебно заседание би могло да е пример за бързо правораздаване, след като съдия Вера Чочкова успя само на 25 и 26 ноември да разпита общо около 30 свидетели и да приеме експертизите на вещите лица. Следващото заседание по делото е на 22 януари 2003 година.

Facebook logo
Бъдете с нас и във