Банкеръ Weekly

Финансов дневник

БЕНК ЪФ ИНГЛЪНД СЕДНА НА ПОДСЪДИМАТА СКАМЕЙКА

В началото на седмицата започна съдебният процес срещу централната банка на Великобритания - безпрецедентен случай в 300-годишната история на институцията. Искът бе заведен от счетоводната компания Делойт енд Туш (Deloitte Toushe) - ликвидатор на фалиралата през 1991 г. Бенк ъф кредит енд комерс интърнешънъл (Bank of Credit and Commerce International), която остави дългове за 10 млрд. англ. лири. Обвиняват Бенк ъф Инглънд за нанесени щети на стойност 1 млрд. англ. лири, защото служителите от управлението за банков надзор са си затваряли очите и са се дистанцирали от незаконната дейност на Бенк ъф кредит енд комерс интърнешънъл. Във встъпителната си пледоария на 13 януари (вторник) адвокатът на ликвидаторите Гордън Полък заяви, че отговорните лица в английската централна банка не са се напънали да разберат колко лошо е състоянието на Бенк ъф кредит енд комерс интърнешънъл, защото не са имали намерение да направят нищо по въпроса. Според адвоката те са се поддали на логиката ако не съм видял какво се случва в БККИ, никой не може да ме обвини. Полък е повдигнал изключително рядкото обвинение за злоупотреба с власт на държавна служба. А започналият процесът е още по-рядък случай, защото е срещу Бенк ъф Инглънд, която, по думите на адвоката, някога е била една от най-почитаните и уважавани държавни институции в страната.По време на съдебните заседания, които се очаква да продължат 18 месеца, трябва да бъде доказано, че банковите служители са знаели или безотговорно са пропуснали да контролират незаконните действия на БККИ. Това не е случайно, защото Старата дама от улица Треднийдъл се ползва с имунитет срещу обвинения в небрежност. Така че обвинението ще пледира за недобросъвестност на служителите от британския банков надзор. Бенк ъф кредит енд комерс интърнешънъл е основана през 1972 г. от пакистанския финансист Ага Хасан Абеди. Благодарение на подкрепата на арабски шейхове и на мажоритарното акционерно участие на Бенк ъф Америка (Bank of America) тя се превръща от малка азиатска банка в международна финансова институция с активи от 20 млрд. щ. долара, с 14 хил. служители и с 400 клона в 69 страни. БККИ е регистрирана в Люксембург, централата й е разположена в Лондон, а надзорът върху дейността й е бил поделен между Бенк ъф Инглънд и финансовите контролни органи в Люксембург и на Каймановите острови. През 1980 г. английската централна банка дава частичен банков лиценз на БККИ да приема депозити на територията на Великобритания. През следващите осем години се появяват доказателства за връзки на банката с терористични организации и за финансиране на сделки за доставка на оръжие на арабските държави и на южноамерикански наркокартели. През 1985 г. одиторската фирма Прайс уотърхаус (Price Waterhouse) започва да разследва загуби на БККИ. Две години по-късно надзорниците от Люксембург молят за международна помощ при регулиране на дейността на банката. През 1988 г. е закрит клонът й в Тампа (САЩ) заради обвинение в пране на мръсни пари. През 1990 г. Прайс уотърхаус обявява, че БККИ се нуждае от инжекции в размер на 1.8 млрд. англ. лири, за да остане в бизнеса. Бенк ъф Инглънд обаче се активизира едва през 1991 г. и отнема лиценза й, когато международните финансови контролни органи забраняват дейността й и я закриват.През 1993 г. ликвидаторът на БККИ във Великобритания Делойт и Туш повдига обвинение срещу Бенк ъф Инглънд. Одиторската компания представлява 6500 местни вложители, между които освен частни лица има и 28 общински организации, като например Съвета на Западните острови (местната власт на част от Хибридските острови в в Западна Шотландия). През 1997 г., след като на власт идва партията на лейбъристите, правителството прехвърля банковия надзор от централната банка в създадения нов финансов контролен орган - Агенцията за финансови услуги (Financial Services Authority). На 8 януари 2004 г. Върховният съд на Великобритания дава ход на делото срещу Бенк ъф Инглънд с три гласа за и два - против.Чрез серия агресивни юридически действия срещу одиторите и счетоводителите на БККИ Делойт енд Туш успява да върне милиарди долари на кредиторите на банката. Към 1991 г. задълженията на фалиралата банка са били 15 млрд. щ. долара. Досега са възстановени 7.8 млрд. долара, от които 5.5 млрд. щ. долара са изплатени на кредиторите, с 1.3 млрд. щ. долара са погасени други дългове, 305 млн. щ. долара са отишли за съдебни разноски и 487 млн. щ. долара - хонорар за ликвидаторите. Искът на ликвидаторите към Бенк ъф Инглънд е за 1.4 млрд. щ. долара, като съдебните разходи се оценяват на 150 млн. долара. Английската централна банка заяви, че ще се защитава яростно. Тя смята да призове трима свои бивши управители - лорд Ричардсън, лорд Кингсдаун (бившия сър Робин Лей-Пембертън) и сър Едуард Джордж. На свидетелската скамейка ще застане и бившият шеф на управлението за банков надзор Брайън Куин, който сега е директор на футболния клуб Селтик.Ако Бенк ъф Инглънд загуби делото, ще платят данъкоплатците в лицето на финансовото министерство. В противен случай разноските ще поемат кредиторите.

Facebook logo
Бъдете с нас и във